Dywersyfikacja portfela to technika inwestycyjna polegająca na komponowaniu portfela z różnymi rodzajami aktywów, której głównym celem jest zmniejszenie naturalnego ryzyka inwestycji.
Urozmaicić oznaczałoby, mówiąc potocznie, nie wkładanie wszystkich jajek do tego samego koszyka, aby w razie upadku nie wszystkie się zepsuły.
Innymi słowy, kiedy mówimy o dywersyfikacji portfela, mamy na myśli budowanie finansowego dziedzictwa, które posiada aktywa o zróżnicowanym charakterze, pochodzeniu i sektorze. W ten sposób utrzymamy naszą rentowność przy mniejszej ekspozycji na ryzyko.
Biorąc pod uwagę, że inwestujemy wszystkie nasze pieniądze w jeden papier wartościowy, na przykład w akcje dużej firmy, jest prawdopodobne, że w niekorzystnej sytuacji moglibyśmy stracić wszystkie nasze pieniądze lub znaczną ich część, gdyby te inwestycje były brane pod uwagę nie powiodło się. Dlatego inwestorzy starają się schronić przed tego typu ryzykiem, poszerzając zakres sektorów i aktywów, w których mogą lokować swoje pieniądze.
Czynniki do rozważenia przy dywersyfikacji
Jednym z najlepszych sposobów na dywersyfikację portfela jest posiadanie aktywów o różnym stopniu płynności, ryzyka, złożoności i czasie trwania, w ten sposób zapewniamy, że w przypadku, gdy jedna z naszych opcji gwałtownie spadnie, można je zrekompensować inwestycjami dokonanymi w inne sektory.
Gotowy do inwestowania na rynkach?
Jeden z największych brokerów na świecie, eToro, sprawił, że inwestowanie na rynkach finansowych stało się bardziej dostępne. Teraz każdy może inwestować w akcje lub kupować ułamki akcji z prowizją 0%. Zacznij inwestować już teraz z depozytem w wysokości zaledwie 200 USD. Pamiętaj, że ważne jest szkolenie, aby inwestować, ale oczywiście dzisiaj każdy może to zrobić.
Twój kapitał jest zagrożony. Mogą obowiązywać inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź stocks.eToro.com
Chcę inwestować z EtoroPowszechne jest zabezpieczanie się przed ryzykiem finansowym w celu lokowania naszych aktywów w różnych sektorach (na przykład energia odnawialna, sektor bankowy i spożywczy), w aktywa różnych kategorii (dochód stały i zmienny) i czas trwania (inwestycje krótko- i długoterminowe).
Portfele są narażone na dwa podstawowe rodzaje ryzyka:
- Systematyczne ryzyko: To taki, który w równym stopniu wpływa na wszystkie aktywa, niezależnie od ich kategorii, ponieważ są to czynniki zewnętrzne i dlatego nawet jeśli zdywersyfikujemy nasz portfel, nie będziemy w stanie go wyeliminować. Są to zagrożenia, takie jak niestabilność polityczna, jurysdykcja każdego kraju, czynniki naturalne itp.
- Szczególne ryzyko: To ryzyko nieodłącznie związane z każdym aktywem, na przykład spekulacja walutami, załamania na giełdzie … to ryzyko, w przeciwieństwie do poprzedniego, można zmniejszyć poprzez odpowiednią dywersyfikację portfela.
Te dwie koncepcje ryzyka nie są nieomylne. Może jednak przejść długą drogę w kierunku zmniejszenia naszych potencjalnych strat.
