Celem tego tekstu jest przedstawienie uogólnionego podejścia skierowanego do indywidualnego inwestora, na temat różnych opcji, które istnieją, gdy ich oszczędności są opłacalne na rynkach finansowych, aby je wykorzystać i nie stracić pieniędzy przy próbie.
W ten sposób będzie można poznać politykę inwestycyjną, którą musi przestrzegać dany inwestor oraz jakie aktywa istnieją, aby ich pieniądze były opłacalne. Inwestowanie na rynkach finansowych musi wiązać się a priori z niewielkim badaniem realizowanych celów i sytuacji na rynkach, a tym samym ustaleniem profilu ryzyka.
Nie ma pewnych formuł, jak zarobić miliony na giełdzie, ale musimy być pewni, że musimy postępować zgodnie z szeregiem wytycznych, ustalić i zaplanować, biorąc pod uwagę, jaką część zamierzamy przeznaczyć na różne aktywa finansowe, które rynek oferuje nam dywersyfikację ryzyka.
Zaczynamy od przytoczenia w pierwszej kolejności funduszy inwestycyjnych, zwycięskiego konia dla długoterminowego prywatnego inwestora. Później przeanalizujemy opcje dostępne dla inwestorów krótkoterminowych o większej zdolności do ponoszenia ryzyka.
Długoterminowa inwestycja
Fundusze inwestycyjne są koniem wygrywającym dla indywidualnego inwestora ze względu na nieodłączne cechy, które oferują.
Generalnie widoczny jest transfer kapitału do tej klasy aktywów, generowany przez środowisko, w którym się znajdujemy, charakteryzujące się bardzo niskimi zwrotami z lokat bankowych. (Zobacz także zalety Funduszy Inwestycyjnych):
Co oferują fundusze inwestycyjne?
- Jest to atrakcyjne rozwiązanie w kontekście bardzo niskich stóp procentowych. Fundusze inwestycyjne to ciekawa formuła na to, aby oszczędności były opłacalne poprzez różne aktywa finansowe, o różnych poziomach ryzyka, które prawdopodobnie zapewnią zadowalający zwrot z inwestycji.
- Opłacalność. Jest to inwestycja, która charakteryzuje się byciem kolektywnym, a tym samym korzystaniem z ekonomia skali zarządzanie znaczącymi aktywami ponoszącymi niższe koszty operacyjne w porównaniu z indywidualną inwestycją.
- Spokój. Zarządzane są wiedzą i doświadczeniem profesjonalistów, znających się na rynki finansowe.
- Płynność. Charakteryzują się wysokim stopniem płynności i oferują możliwość umorzenia akcji w dowolnym momencie, częściowego lub całkowitego zbycia inwestycji w okresie od 48 do 72 godzin.
- Różnorodność. Umożliwiają inwestowanie w różne aktywa i rynki (dywersyfikacja), w przeciwieństwie do kapitał marketowy (na przykład kupowanie akcji bezpośrednio), w którym indywidualny inwestor, aby uzyskać dostęp do niektórych rynków (USA, Azja …), musi zapłacić za wspomniany dostęp do swojej platformy lub banku (w zależności od tego, gdzie działa), aby uzyskać do nich dostęp Z drugiej strony Z drugiej strony, fundusze inwestycyjne umożliwiają dostęp do dowolnego rynku poprzez wpłacanie składek do tego funduszu.
- Opodatkowanie. Cieszą się one dużymi korzyściami podatkowymi, ponieważ pozwalają odroczyć zapłatę podatków do czasu, gdy klient zdecyduje się zwrócić pieniądze. Ponadto klient może przenosić swoje aktywa z jednego funduszu do drugiego bez żadnych konsekwencji podatkowych.
Małe porównawcze zestawienie zwrotów oferowanych przez Bestinver i fundusze inwestycyjne, którymi handlują w stosunku do inwestycji w to reper do którego odwołuje się ten fundusz pozwala dojść do wniosku, że wydaje się oczywiste, że we wszystkich badanych przypadkach uzyskują one lepsze zwroty, pokonując indeks benchmarkowy:
Z drugiej strony, zwroty, które można uzyskać, inwestując swoje oszczędności w indeks porównawczy, taki jak IBEX 35, zgodnie z długoterminową strategią pasywną, są następujące:
Skumulowane zwroty uzyskane dzięki długoterminowej strategii pasywnej są również opcją dla inwestora indywidualnego. Inwestowanie w indeks i bierne czekanie przez długi czas. W tym miejscu rozpoczyna się debata na temat tego, czy coś jest lepsze, w zależności od profilu inwestora, możesz wybrać taki czy inny rodzaj inwestycji.
Inwestycja krótkoterminowa
W tym sensie, dla tych spekulantów i bardziej ryzykownych, można pomyśleć o wykorzystaniu wzlotów i upadków rynku i zrobić handlowy kupując i sprzedając papiery wartościowe w krótkim okresie. Ta metoda lub system pozwala na uzyskanie wysokich zwrotów, zarówno w hiszpańskim Stock Market Interconnection System (SIBE), jak i na innych rynkach światowych notowanych poprzez zakup akcji, kontraktów na różnice kursowe (CDF's), opcji finansowych, finansowych futures, swapów, warrantów , certyfikaty itp. Możliwości strategiczne, jakie inwestor ma do inwestowania na giełdzie, są bardzo zróżnicowane:
- Zabezpieczenie.
- Operacje spekulacyjne.
- Operacje arbitrażowe.
- Operacje w ciągu dnia (Dzień sesyjny).
- Strategia rówieśnicza (handel parami).
Jeśli chodzi o stały dochód, rynek AIAF jest rynkiem odniesienia dla długu korporacyjnego lub prywatnego o stałym dochodzie, istnieją również inne sposoby na zyskowne oszczędności na tego typu rynkach, a w tym celu Bolsas y Mercados Españoles (BME) zapewnia dostęp do alternatywnego rynku akcji , Elektroniczny System Negocjacji Długów, Elektroniczny System Negocjacji Aktywów Finansowych czy System Giełdy Papierów Wartościowych o Stałych Dochodach.
Możliwość inwestowania w MRynek walutowy jest nieskończony. Rynek ten charakteryzuje się dużą płynnością, gdzie możliwości przewaga osiągają liczby 1: 100. Podam przykład tego, co się wydarzyło i gdzie można zobaczyć, że jest to rynek ogromnie naznaczony nastawieniem polityki pieniężnej, czyli pod dużym wpływem makroekonomii.
Sytuacja jest jasna, po potężnym zastrzyku pieniędzy Fed rozpoczął na przełomie 2013 i 2014 roku przeprowadzać znane zbieżny z niezwykle cenionym dolarem w stosunku do euro. Pośrednia dewaluacja waluty promowana przez Bena Bernanke w latach kryzysu sprawiła, że osiągnął on poziom kurs wymiany lub para walutowa € / $ poziomy stratosferypher, historyczne wzloty sięgające nawet 1,40 euro za każdego dolara. Wycofywanie bodźców monetarnych w Stanach Zjednoczonych już się zakończyło i Janet Yellen zaczyna oceniać podwyżki stóp procentowych pod koniec roku lub na początku 2016 roku, kiedy to właśnie w Europie EBC z Mario Draghim na czele niedawno zaczął stosować niekonwencjonalne środki (luzowanie ilościowe w marcu 2015), z programem do zakupu Papiery wartościowe zabezpieczone aktywami (ABS) i dług państwowy (patrz Rodzaje długu). Wpływ na parę € / $ jest wyraźnie niedźwiedzią walutą.
Inwestorzy, którzy nie chcą tego robić handlowy , charakteryzujący się bardziej konserwatywnym i niższym profilem ryzyka, to ci, którzy chcą inwestować w produkty długoterminowe i opowiadają się za dwumianem opłacalności w swoich inwestycjach.
Reasumując, można go zróżnicować w zależności od celu inwestycji pomiędzy inwestorami a spekulantami. Będzie to zależało od tego, czy priorytetowym celem jest generowanie zwrotów, czy zachowanie kapitału, w tym sensie sytuację wysokiej zmienności mogą w krótkim okresie wykorzystać ci spekulanci, którzy chcą to zrobić handlowy. Dla inwestorów długoterminowych ta sytuacja również nie powinna stanowić problemu, ponieważ jest to mała, nieznaczna dziura przez długi czas.
Możesz być zainteresowanym także tym:
Związek między rentownością, ryzykiem i płynnością
Światowe indeksy giełdowe
