Umowa o zarządzanie portfelem jest dokumentem, na mocy którego inwestor deleguje administrowanie swoim portfelem osobie trzeciej (menedżerowi).
Innymi słowy, inwestor powierza zarządzanie swoim kapitałem wyspecjalizowanym profesjonalistom. W ten sposób stara się uzyskać wyższy dochód, niż osiągnąłby, gdyby sam kierował zarządzaniem swoimi funduszami.
Główne cechy umowy o zarządzanie portfelem
Główne cechy umowy o zarządzanie portfelem to:
- Reguluje zindywidualizowane zarządzanie portfelem inwestycyjnym, to znaczy, że zarządzający podpisuje inną umowę z każdym ze swoich klientów.
- Jest to umowa dwustronna, w której powstają zobowiązania dla obu stron.
- Nie wyczerpuje się ona jednym aktem, ale nawiązuje się ciągła relacja między klientem a menedżerem.
- Zazwyczaj regulator stanowy określa, jaka powinna być treść umowy. Mogą to być np. zobowiązania płatnicze kontrahenta.
- Najczęściej jest to umowa zawarta na czas nieokreślony i może być rozwiązana lub rozwiązana jednostronnie (zazwyczaj przez inwestora). To w drodze wstępnego zawiadomienia.
- Jest to umowa o charakterze uciążliwym. Oznacza to, że jest on powiązany z działalnością komercyjną o lukratywnym celu.
Warunki zawarcia umowy o zarządzanie portfelem papierów wartościowych
Można wyróżnić dwa rodzaje umów o zarządzanie portfelem:
- Doradzana administracja: Zarządzający jedynie proponuje, jakie działania podjąć z portfelem inwestycyjnym, a ostateczną decyzję podejmuje klient.
- Administracja uznaniowa lub kompleksowa: Administrator cieszy się całkowitą swobodą i nie wymaga zgody inwestora na prowadzenie działalności.
Uczestnicy umowy o zarządzanie portfelem
Uczestnikami umowy o zarządzanie portfelem są:
Gotowy do inwestowania na rynkach?
Jeden z największych brokerów na świecie, eToro, sprawił, że inwestowanie na rynkach finansowych stało się bardziej dostępne. Teraz każdy może inwestować w akcje lub kupować ułamki akcji z prowizją 0%. Zacznij inwestować już teraz z depozytem w wysokości zaledwie 200 USD. Pamiętaj, że ważne jest szkolenie, aby inwestować, ale oczywiście dzisiaj każdy może to zrobić.
Twój kapitał jest zagrożony. Mogą obowiązywać inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź stocks.eToro.com
Chcę inwestować z Etoro- Menedżer: To instytucja, która strzeże portfela w imieniu swojego właściciela. Praca ta spada na instytucje kredytowe lub firmy świadczące usługi inwestycyjne. Te ostatnie charakteryzują się tym, że ich główną działalnością jest zarządzanie aktywami finansowymi osób trzecich.
Zarządzający jest upoważniony do zarządzania portfelem w oparciu o interesy swojego klienta. Dlatego nie jest właściwe, abyś przeprowadzał transakcję wyłącznie w celu otrzymania za nią prowizji, ale musi to być opłacalne dla inwestora.
Należy również zauważyć, że menedżer nie jest zobowiązany do oferowania z góry określonego wyniku, ale do działania w sposób odpowiedzialny i dążenie do jak największej korzyści dla wykonawcy.
Kolejnym obowiązkiem zarządzającego jest regularne informowanie inwestora o stanie jego funduszy. Nawet, jak wspomnieliśmy wcześniej, w niektórych przypadkach potrzebujesz autoryzacji przed przystąpieniem do jakiejkolwiek transakcji.
- Klient: Jest właścicielem portfela papierów wartościowych. Jej głównym obowiązkiem jest wypłata wynagrodzenia menedżerowi. Można to ustawić zgodnie z całkowitym zarządzanym kapitałem lub uzyskanymi wynikami.
Z kolei klient otrzyma zyski ze swojego portfela. W niektórych przypadkach możesz również otrzymać poradę od kierownika, na przykład, aby ustalić, jak sfinansować swoją działalność.