Ryzyko ekonomiczne to prawdopodobieństwo, które mierzy możliwe zmiany, a także generowaną niepewność, która może mieć wpływ na wyniki firmy lub realizację inwestycji. Z powodu tych zagrożeń wynik może się zmieniać w czasie.
Ryzyko ekonomiczne to prawdopodobieństwo lub kilka prawdopodobieństw, które odzwierciedlają możliwe zmiany, które mogą wystąpić w różnych scenariuszach, z którymi firma wchodzi w interakcje. W ten sposób ryzyko ekonomiczne mierzy niepewność generowaną przez różne możliwe zdarzenia, które mogą wystąpić w czasie, a które mogą mieć bezpośredni wpływ na spółkę. Znaczenie pomiaru tego ryzyka polega na tym, że rachunek zysków i strat zależy od tych ryzyk.
W zależności od sytuacji i interakcji firmy z różnymi scenariuszami, ryzyko ekonomiczne może pochodzić z różnych frontów. W tym celu wiele firm jest odpowiedzialnych za przygotowanie mapy ryzyka, która uwzględnia różne rodzaje ryzyka ekonomicznego.
Rodzaje zagrożeń ekonomicznych
W zależności od sytuacji i interakcji firmy z podmiotami gospodarczymi i scenariuszami, istnieją różne rodzaje ryzyka gospodarczego.
W zależności od pochodzenia możemy zidentyfikować następującą zależność różnych rodzajów ryzyka gospodarczego:
- Kraj ryzyka: Ryzyko, które firma ponosi z powodu różnych zdarzeń, które mogą wystąpić w obcym kraju lub kraju pochodzenia.
- Ryzyko walutowe: Jest to ryzyko, które jest spowodowane możliwymi stratami spowodowanymi wahaniami walut.
- Ryzyko rynkowe: Jest to ryzyko, które firma ponosi z powodu możliwych zmian, które wpływają na inwestycje, które firma posiada.
- Ryzyko oceny: Jest to ryzyko wynikające z ratingu kredytowego otrzymanego przez różne agencje ratingowe w odniesieniu do ryzyka kredytowego.
- Ryzyko płynności: Jest to ryzyko spowodowane możliwym brakiem kapitału do nabycia aktywów.
- Ryzyko systemowe: Jest to ryzyko zarażenia, które występuje, gdy sytuacja upadłościowa ma miejsce w firmie lub sektorze, który ma wpływ na resztę gospodarki.
- Ryzyko odsetkowe: Jest to ryzyko, które istnieje z powodu możliwej nagłej zmiany stóp procentowych w gospodarce.
- Ryzyko prawne: Jest to ryzyko, które istnieje w związku z wdrażaniem przepisów i ustaw, które szkodzą działalności firmy.
- Ryzyko kredytowe: Jest to ryzyko, które powstaje w wyniku naruszenia zobowiązań wobec wierzycieli.
- Ryzyko związane z suwerennością: Jest to ryzyko, które firma bierze na siebie ze względu na możliwą nieefektywność procesów dochodzenia roszczeń z tytułu braku płatności.
- Ryzyko operacyjne: Jest to ryzyko, które wynika z tego, że firma nie jest w stanie prawidłowo działać, nie ma wystarczających zapasów, jej łańcuch produkcyjny nie działa dobrze itp.
- Ryzyko modelu: Jest to ryzyko, które powstaje w wyniku ewentualnego zastosowania niesprawnych modeli.
- Ryzyko transferu: Jest to ryzyko, które występuje, gdy możliwe wahania waluty, a także sytuacja w innych krajach, mogą spowodować niewypłacalność z powodu niemożności posiadania obcej waluty.
W zależności od pochodzenia są to różne zagrożenia gospodarcze, z którymi może zmierzyć się firma. Ryzyka te muszą być zawsze brane pod uwagę, ponieważ warunkują wyniki firmy.
