Dokument Kluczowe Informacje dla Inwestorów (broszura DFI) to dokument zawierający podstawowe informacje o funduszu inwestycyjnym. W Europie obowiązkowe jest udostępnienie go inwestorowi przez zarządzających funduszami.
Jest to dokument powszechnie znany w branży pod swoim akronimem w języku angielskim (KID: Key Investor Information Document). Celem tego dokumentu jest to, aby inwestor po jego przeczytaniu mógł rozsądnie zdecydować o celowości zainwestowania funduszu. W Stanach Zjednoczonych istnieje podobny dokument o nazwie „Prospekt”.
Broszura DFI jest bardzo przydatnym dokumentem dla inwestora. Wszystko dlatego, że w sposób schematyczny podsumowuje podstawowe cechy funduszu. Ponadto przeczytanie tego dokumentu zawierającego kluczowe informacje dla inwestorów ma na celu ułatwienie inwestorom porównania z innymi funduszami inwestycyjnymi.
Niniejsza broszura stara się streścić, maksymalnie na dwóch stronach, najważniejsze informacje o funduszu. Jest to wyciąg z pełnego prospektu funduszu, w którym ma ułatwić inwestorowi zrozumienie.
Treść dokumentu zawierającego kluczowe informacje dla inwestorów (prospektu DFI)
W zależności od kategorii, do której należy, Zakład Zbiorowego Inwestycji może tworzyć dodatkowe sekcje. Jednak minimalna treść, jaką musi zawierać każda broszura DFI, jest następująca:
Gotowy do inwestowania na rynkach?
Jeden z największych brokerów na świecie, eToro, sprawił, że inwestowanie na rynkach finansowych stało się bardziej dostępne. Teraz każdy może inwestować w akcje lub kupować ułamki akcji z prowizją 0%. Zacznij inwestować już teraz z depozytem w wysokości zaledwie 200 USD. Pamiętaj, że ważne jest szkolenie, aby inwestować, ale oczywiście dzisiaj każdy może to zrobić.
Twój kapitał jest zagrożony. Mogą obowiązywać inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź stocks.eToro.com
Chcę inwestować z Etoro- ID: Nazwa, spółka zarządzająca, depozytariusz, kod ISIN, data rejestracji i numer rejestracyjny w odpowiednim organie regulacyjnym (CNMV w Hiszpanii, FSA w Wielkiej Brytanii lub SEC w Stanach Zjednoczonych w przypadku prospektu).
- Polityka inwestycyjna: Kategorie aktywów finansowych, w które można inwestować, zezwolenie lub nie na działanie z instrumentami pochodnymi, Benchmark lub indeks referencyjny, opis celów inwestycyjnych.
- Profil ryzyka i nagrody: Jest skatalogowany w skali od 1 do 7 (uporządkowanej od najniższego do najwyższego ryzyka) opartej głównie na historycznym poziomie zmienności IIC oraz procentach zmiennego dochodu, w stosownych przypadkach, w które inwestycja jest zwykle inwestowana.
- Wydatki i prowizjes: Rozróżnienie pomiędzy tymi, które są odpowiedzialne za akcjonariusza, a tymi, które są odpowiedzialne za aktywa IIC.
- Historyczna ewolucja funduszu: Zwroty uzyskane na podstawie różnych horyzontów czasowych.
- Informacje o depozytariuszu: Identyfikacja podmiotu będącego depozytariuszem i krótkie odniesienie do możliwych konfliktów interesów, które mogą się pojawić.
- Dodatkowe informacje: Minimalna inwestycja początkowa, opodatkowanie itp.
Inne obowiązkowe dokumenty dla IIC
Poza dokumentem dotyczącym podstawowych danych dla inwestora regulacje obejmują, w ramach obowiązków informacyjnych towarzystw funduszy inwestycyjnych, publikację i rozpowszechnianie następujących dokumentów:
- Pełna broszura.
- Raport roczny.
- Raport półroczny.
- Dwa raporty kwartalne.
Regulamin broszury DFI w Hiszpanii
W Hiszpanii jest ona uregulowana zarówno w ustawie 35/2003 o instytucjach zbiorowego inwestowania, jak iw rozporządzeniu, które ją rozwija, a jej publikacja stanowi część obowiązków informacyjnych IIC.
Treść prospektu należy rozpowszechniać zarówno wśród uczestników, akcjonariuszy funduszu, jak i ogółu społeczeństwa, a także aktualizować w przypadku wprowadzenia istotnych zmian w jego treści. To Krajowa Komisja Rynku Papierów Wartościowych (CNMV) analizuje treść dokumentu, ustala wymogi formalne oraz nadzoruje wypełnianie obowiązków informacyjnych.