Certyfikat EFPA to dokument przyznawany przez Europejskie Stowarzyszenie Planowania Finansowego, który akredytuje umiejętności i wiedzę z zakresu finansów.
Certyfikat EFPA to certyfikat zawodowy, który można uzyskać po zdaniu egzaminu przygotowanego i ocenianego przez Europejskie Stowarzyszenie Planowania Finansowego. Istnieje kilka rodzajów certyfikatów, które zależą od konkretnej ocenianej wiedzy.
Czym jest EFPA
EFPA jest hiszpańską delegacją europejskiego stowarzyszenia doradztwa i planowania finansowego i majątkowego. Została założona w 2000 roku i od tego czasu działa jako niezależny organ zajmujący się certyfikacją zawodową w dziedzinie finansów oraz jako przedstawiciel interesów certyfikowanych specjalistów w dziedzinie osobistego planowania finansowego i doradztwa.
W ramach misji EFPA jest certyfikowanie wiedzy oraz zapewnienie ustawicznego szkolenia profesjonalistów w obszarze doradztwa personalno-finansowego i planowania. Ponadto ma na celu promowanie etycznego postępowania zawodowego, które reguluje kodeks etyczny stowarzyszenia.
Charakterystyka certyfikatów przyznanych przez EFPA
Certyfikaty przyznawane przez EFPA mierzą wiedzę i umiejętności w oparciu o praktykę zawodową. Różnią się one od kwalifikacji akademickich tym, że nie mają nieokreślonego okresu ważności, ale muszą być aktualizowane co dwa lata, aby wykazać, że profesjonalista zdołał zaktualizować swoją wiedzę.
Proces certyfikacji polega na zdaniu egzaminów z wiedzy bezpośrednio związanej z praktyką zawodową w obszarze finansowym. Oznacza to, że jest to wiedza praktyczna, która jest niezbędna do dobrego wykonywania pracy w miejscu pracy i jest wymagana przez branżę usług finansowych. Oceniane treści są wspólne dla całego terytorium Unii Europejskiej.
Egzaminy są oceniane przez niezależne komisje, które nie mają związku z interesami handlowymi.
Certyfikaty EFPA mają stać się punktem odniesienia lub standardem dla praktyki zawodowej w dziedzinie finansów.
Rodzaje certyfikatów
Istnieją cztery rodzaje certyfikatów EFPA:
- Europejski Planista Finansowy (EFP): Zaświadcza, że specjalista jest zdolny do wykonywania kompleksowych zadań związanych z osobistym planowaniem finansowym o wysokim poziomie złożoności i objętości.
- Europejski Doradca Finansowy (EFA): Potwierdza zdolność profesjonalisty do wykonywania zadań doradczych, zarządczych i doradztwa finansowego na rzecz osób fizycznych w zakresie bankowości osobistej lub prywatnej, usług finansowych zorientowanych na klienta indywidualnego oraz każdej profesjonalnej funkcji bankowej, ubezpieczeniowej lub niezależnej, co implikuje ofertę zintegrowanego doradztwo majątkowe i finansowe.
- Europejski Praktyk Inwestycyjny (EIP): Jest to certyfikacja pośrednia, która umożliwia ubieganie się o kolejny poziom certyfikacji (EFA).
- Europejski Asystent Inwestycyjny (OOŚ): Jest to uznanie, że specjalista posiada umiejętności niezbędne do dostarczania informacji na temat usług finansowych lub bankowych oraz do przestrzegania aktualnych wymogów regulacyjnych.
