Unia Europejska uruchomiła nowy mechanizm walki z praniem pieniędzy. Chodzi o kontrolę gotówkową, która ułatwia współpracę między państwami członkowskimi, a wszystko to w oparciu o śledzenie przepływów pieniężnych i wymianę informacji między krajami tworzącymi Unię Europejską.
Jednym z wielkich wyzwań gospodarczych Unii Europejskiej jest zwalczanie prania pieniędzy. Doświadczenie pokazuje, że w Europie obsługiwane są duże ilości gotówki. Środki te nie pochodzą właśnie z legalnej działalności, ale z nielegalnych operacji. Zdarza się, że łatwo te pieniądze przelać w nieprzejrzysty sposób, wymykając się kontroli władz i Administracji.
Kontrola dużych sum gotówki
Dlatego też, próbując zapobiec przedostawaniu się pieniędzy z nielegalnej działalności do legalnego obiegu, Unia Europejska zatwierdziła rozporządzenie znane jako kontrola gotówki. Dlatego wśród najważniejszych środków warto zwrócić uwagę na obowiązek zgłoszenia każdej kwoty przekraczającej 10 000 euro, która ma wjechać lub wyjechać z terytorium Wspólnoty.
Wraz z nadejściem Cash Control wzmocniona zostanie kontrola przepływu przepływów pieniężnych. A to właśnie kontrola obiegu gotówki pozwala na skuteczniejszą walkę z działalnością przestępczą. Istnieje wiele organizacji przestępczych, które wykorzystują gotówkę, aby nie pozostawić śladu.
Ale dlaczego limit kwot pieniędzy, które należy zgłosić organom celnym, został ustalony na 10 000 euro? Otóż ten limit jest na tyle wysoki, by nie zamienić procedury w żmudną biurokratyczną przeszkodę, przez co większość zwykłych podróżnych nie będzie miała obowiązku sformalizowania tej procedury.
Unia Europejska potraktowała tę sprawę poważnie i ustanowiła ważne sankcje dla tych, którzy nie przestrzegają obowiązku zadeklarowania odpowiednich sum pieniędzy. Kary te wahają się od minimum 330 euro do maksymalnie dwukrotności kwoty niezgłoszonej w krajach takich jak Hiszpania.
Jednak gotówka nie jest jedyną metodą stosowaną przez przestępców, ponieważ uciekają się oni również do innych płynnych aktywów. Wszystko to doprowadziło do włączenia złota i diamentów do nowych przepisów dotyczących kontroli gotówki. Istnieje nawet liczba „gotówki bez opieki” do monitorowania przesyłek pocztowych.
Ponieważ ci, którzy działają w świecie przestępczym, znajdują luki prawne i różne sposoby ukrywania śladów swoich finansów, rozporządzenie ułatwia zmianę tego, co odnosi się do samej definicji „gotówki”. W tym celu istnieje możliwość dokonywania aktualizacji rozporządzenia co 3 lata.
Nadchodzące wyzwania: forum zakupowe i Financial Intelligence Unit
Niestety władze europejskie zapomniały o ważnej kwestii: tak zwanym „forum zakupowym”. Pamiętajmy, że przez „forum shopping” rozumiemy możliwość, że posiadacz gotówki wybierze najbardziej odpowiadający jego interesom sąd lub ustawodawstwo.
Podstawowym aspektem przy wdrażaniu kontroli gotówkowej będzie koordynacja informacji pomiędzy państwami członkowskimi Unii Europejskiej. Oznacza to, że niezbędny będzie szybki dostęp do niezbędnych informacji przez organy odpowiedzialne za walkę z praniem pieniędzy. W tym celu powstaną połączone bazy danych, które umożliwią dostęp tylko do informacji związanych z badaniem i kontrolą przepływów pieniężnych.
W nowym rozporządzeniu wyróżnia się tzw. Jednostka Analityki Finansowej, która mogłaby wnieść nieoceniony wkład na poziomie europejskim w zakresie przestępstw finansowych.