Konserwatywny fundusz inwestycyjny

Konserwatywny fundusz inwestycyjny to rodzaj funduszu, w którym inwestor jest skłonny podjąć niskie ryzyko, co również prowadzi do niskich zwrotów.

W związku z tym podmiot zarządzający funduszem inwestycyjnym będzie miał obowiązek inwestowania w produkty finansowe o niskim ryzyku. Pamiętaj, że fundusz inwestycyjny to instytucja zbiorowego inwestowania, która zbiera pieniądze w formie wpłat, aby wspólnie je inwestować.

Charakterystyka konserwatywnego funduszu inwestycyjnego

Cechy tego rodzaju funduszy są następujące:

• Ryzyko inwestycyjne jest niskie lub bardzo niskie: Fundusze konserwatywne skierowane są do inwestorów o niskim profilu ryzyka. Należy jednak pamiętać, że każda inwestycja niesie ze sobą ryzyko, to znaczy nie ma zerowego ryzyka. Choć w funduszach konserwatywnych ryzyko to jest mniejsze niż w funduszach agresywnych czy umiarkowanych.
• LZwrot z inwestycji jest niski lub bardzo niski: Dzieje się tak, ponieważ im mniejsze ryzyko, tym niższa rentowność.
• Produkty, w które inwestuje, mają zwykle stały dochód, ale nie zawsze tak jest: Zwykle uzyskują stały dochód, ale mogą istnieć produkty kapitałowe dla konserwatywnych profili. Na przykład weksel wystawiony przez firmę jest produktem o stałym dochodzie. Jednak ta firma może emitować te banknoty w sytuacji bliskiej bankructwu, więc te banknoty nie nadają się do zachowania konserwatywnego profilu. Z drugiej strony istnieją produkty o zmiennym dochodzie, które są emitowane przez firmy z akredytowaną wypłacalnością, więc ryzyko jest niskie.

Krótko mówiąc, konserwatywne fundusze inwestycyjne zazwyczaj składają się z produktów o stałym dochodzie, ponieważ pozwalają one z wyprzedzeniem poznać rentowność i są tradycyjnie bezpieczniejsze niż produkty o zmiennym dochodzie. Konieczna będzie jednak analiza charakterystyki każdego produktu finansowego (dochód stały lub dochód zmienny) w celu ustalenia, czy mamy do czynienia z produktem o niskim ryzyku, czy nie.

Środki gwarantowane

Fundusze gwarantowane są rodzajem konserwatywnego funduszu inwestycyjnego. Cechą tych funduszy jest to, że zapewniają one odzyskanie zainwestowanego kapitału początkowego w uzgodnionym terminie w przyszłości. Niektóre fundusze gwarantowane zapewniają również przyszłą rentowność. Idealnie nadają się dla konserwatywnych inwestorów, ponieważ ryzyko jest bardzo niskie (jedynym ryzykiem byłoby bankructwo inwestora).

Gotowy do inwestowania na rynkach?

Jeden z największych brokerów na świecie, eToro, sprawił, że inwestowanie na rynkach finansowych stało się bardziej dostępne. Teraz każdy może inwestować w akcje lub kupować ułamki akcji z prowizją 0%. Zacznij inwestować już teraz z depozytem w wysokości zaledwie 200 USD. Pamiętaj, że ważne jest szkolenie, aby inwestować, ale oczywiście dzisiaj każdy może to zrobić.

Twój kapitał jest zagrożony. Mogą obowiązywać inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź stocks.eToro.com

Chcę inwestować z Etoro

Istnieje wiele wariantów funduszy gwarantowanych: zwykle inwestorzy nie oferują funduszy gwarantowanych w 100%, ale z niższym procentem, takim jak 95%. Oznacza to, że jedyną rzeczą, która jest ubezpieczona, jest 95% początkowej inwestycji.

Zalety i wady funduszu konserwatywnego

Główną zaletą funduszy konserwatywnych jest ich niskie ryzyko i wysokie prawdopodobieństwo odzyskania początkowej inwestycji, dodając zwrot. Jednak wynikająca z tego niskiego ryzyka ta rentowność również będzie niska. Zdarza się nawet, że ta rentowność, będąc tak niska, sprawia, że ​​bardziej opłaca się mieć pieniądze niż je zainwestować, ze względu na ewolucję stóp procentowych.

Zalety i wady tych funduszy będą mniej lub bardziej istotne dla inwestorów w zależności od ich profilu ryzyka. Klient o profilu agresywnym dostrzeże więcej wad, podczas gdy profil konserwatywny będzie bardziej dbał o zalety. Najważniejsze jest określenie profilu ryzyka inwestora.