Cień podejrzeń wisi nad Deutsche Bank AG. Istnieją powody, by sądzić, że niemiecka instytucja finansowa może być zaangażowana w dużą operację prania pieniędzy. Szacuje się, że Deutsche Bank był zaangażowany w pranie brudnych pieniędzy na kwotę około 230 miliardów dolarów.
Bardzo poważne oskarżenia o pranie brudnych pieniędzy ciążą na Deutsche Bank. Operacje te miały na celu przypisanie legalnego pochodzenia funduszom, które faktycznie pochodzą z nielegalnej działalności.
Konsekwencje prania pieniędzy w gospodarce
Pranie brudnych pieniędzy to problem, który dotknął wiele krajów i banków. Tak więc istnieją banki, które są odpowiedzialne za przekazywanie środków do innych krajów, próbując ukryć prawdziwe pochodzenie pieniędzy. Mamy więc do czynienia z problemem, który wpływa na gospodarkę światową.
Problem z tymi operacjami prania pieniędzy polega na tym, że te środki pochodzące z operacji przestępczych lub wątpliwej legalności w końcu dołączają do przepływu międzynarodowego handlu i finansów, korumpując podmioty finansowe, a czasami także urzędników. Teraz wykrycie pochodzenia pieniędzy i ich wielkości jest bardzo skomplikowanym zadaniem, ponieważ konieczne jest zbadanie naprawdę złożonych operacji.
Rezerwa Federalna na czele śledztwa
Aby zatem doszło do prania pieniędzy, konieczny jest udział instytucji finansowej. Dlatego warto zapytać: kto pilnuje, aby banki nie prały pieniędzy? W przypadku Deutsche Bank śledztwo prowadzi Rezerwa Federalna (FED), jako że jest to amerykański organ odpowiedzialny za politykę monetarną i nadzór bankowy. FED prowadzi śledztwo, ponieważ rzekomo przeprowadził te operacje w Stanach Zjednoczonych.
Przepisy Stanów Zjednoczonych zobowiązują banki działające w tym kraju do identyfikacji możliwych transakcji tych klientów, którzy mogą przeprowadzać operacje prania pieniędzy. Gdy te operacje prania zostaną wykryte, banki muszą zgłosić to do Rezerwy Federalnej.
W konkretnym przypadku Deutsche Bank uważa się, że fundusze wątpliwej legalności wyceniane są na 230 000 mln dolarów, czyli około 200 000 mln euro. Wszystko to skłoniło Rezerwę Federalną do dokładnej analizy funduszy Danske Bank w Estonii.
Opinia publiczna dowiedziała się o niejasnym pochodzeniu tych funduszy z wypowiedzi Howarda Wilkinsona, byłego szefa obrotu akcjami w Danske Bank. Wilkinson oszacował, że około 150 miliardów dolarów trafiło do dużego banku europejskiego w Stanach Zjednoczonych. Tak więc wszyscy podejrzewają, że tym wielkim europejskim bankiem byłby Deutsche Bank. Wszystko to miałoby miejsce w latach 2007-2015.
Deutsche Bank, bank-korespondent
Wszystko wskazuje na to, że estońska filia Danske Bank wykorzystywała Deutsche Bank w Stanach Zjednoczonych jako swój bank-korespondent. Innymi słowy, Danske Bank korzystał z usług Deutsche Bank w Stanach Zjednoczonych, aby oferować swoim klientom usługi prania pieniędzy. W ten sposób Deutsche Bank działałby z klientami Danske Bank w Stanach Zjednoczonych.
W ten sposób Danske wykorzystałoby swoje umowy z Deutsche Bank i JP Morgan, aby te podmioty przeliczały walutę obcą na dolary w imieniu swoich klientów.
Nie byłby to jednak pierwszy raz, kiedy Danske Bank angażował się w takie kwestie, jak pranie brudnych pieniędzy. Faktem jest, że estońska filia Danske Bank została oskarżona o pranie brudnych pieniędzy z czasów byłego Związku Radzieckiego.
Trudny horyzont dla niemieckiego banku
Jak wspomnieliśmy wcześniej, wyprane pieniądze są włączane do obiegu systemu finansowego, co sprawia, że niezwykle trudno jest zlokalizować pochodzenie tych funduszy o podejrzanym pochodzeniu.
Jednak zarzuty prania brudnych pieniędzy to nie jedyny problem, przed którym stoi Deutsche Bank. Inne zamieszanie, które dręczyło niemiecki bank, to manipulacja indeksami bankowymi i walutowymi. Aby stawić czoła różnorodnym problemom sądowym, niemiecki podmiot został zmuszony do realizacji rezerw na łączną kwotę 7000 milionów dolarów.