Media często regularnie zajmują się kwestiami takimi jak pranie brudnych pieniędzy. Tego typu operacje mogą dotyczyć organizacji przestępczych, firm i dużych banków. Wszystko po to, aby nadać prawne pozory nielegalnie pozyskanym pieniądzom.
Niestety, handlarze narkotyków, organizacje terrorystyczne i inne struktury przestępcze uciekają się do prania pieniędzy, aby zalegalizować swoje pieniądze.
Wszystko zacznie się od zdobycia czarnych pieniędzy z nielegalnej operacji. Operacje te obejmują czyny przestępcze, takie jak handel narkotykami, prostytucja, sprzedaż broni lub przemyt. Dlatego ci, którzy dokonują tych działań przestępczych, nie zgłoszą zarobionych pieniędzy do Skarbu Państwa.
Nie wszystkie czarne pieniądze muszą pochodzić z przestępczości. I to jest to, że wszystkie pieniądze, które nie zostaną zadeklarowane w Skarbie Państwa, będą uważane za czarne pieniądze. Chociaż prawdą jest, wszystko jest powiedziane, że istnienie czarnego pieniądza może budzić podejrzenia co do działalności prowadzonej przez człowieka. Niejednokrotnie czarny pieniądz jest pierwszym śladem jakiejś nielegalnej działalności, a w wielu przypadkach wielką wskazówką przestępstwa podatkowego.
Fazy prania pieniędzy
W procesie prania pieniędzy, w ramach którego podjęta zostanie próba legalnego pochodzenia pozyskanych w nielegalny sposób środków, warto zwrócić uwagę na trzy fazy:
- Umieszczenie: Wprowadzane są pieniądze uzyskane z nielegalnej działalności, zwykle w gotówce.
- Ukrywanie: Aby uniemożliwić władzom wykrycie pochodzenia pieniędzy, zostanie przeprowadzona seria skomplikowanych przelewów, które utrudnią śledzenie środków.
- Integracja: Po ukryciu źródła pieniędzy zostaną one włączone do systemu finansowego. W tym celu okaże się, że pieniądze pochodzą z całkowicie legalnej działalności gospodarczej.
Jak odbywa się pranie pieniędzy?
Jakie techniki stosują oszuści, aby nadać pozory legalności swoim czarnym pieniądzom? Cóż, procedury stosowane do prania pieniędzy lub prania pieniędzy są bardzo zróżnicowane.
Pranie brudnych pieniędzy za pośrednictwem banków
W pierwszej kolejności wyjaśnimy, na czym polega podział lub frakcjonowanie, zwane też potocznie „smerfowaniem”. Aby to zrobić, wystarczy rozłożyć duże sumy pieniędzy na mniejsze, tworząc różne konta, na których te kwoty będą deponowane.
W ten sposób pieniądze pozostaną niezauważone przez Skarb Państwa, ponieważ podmioty finansowe nie są zobowiązane do zgłaszania tych ruchów niewielkich sum pieniędzy.
Drugą alternatywą jest współpraca z bankiem. Doświadczenie pokazuje, że wiele banków współpracowało w praniu pieniędzy. Zdarzały się przypadki, w których bank wiedział o tych operacjach i innych sytuacjach, w których bank nie był świadomy pochodzenia pieniędzy.
Społeczeństwa wchodzą w grę
Bardzo powszechną praktyką wśród oszustów jest uciekanie się do tzw. firm interweniujących. W tym celu oszust stworzy złożoną sieć firm, które będą przeprowadzać między nimi operacje. Firmy te będą musiały przeprowadzać liczne transakcje, co utrudni śledzenie pieniędzy. Tymczasem różne firmy, przy każdej operacji, wystawiają fałszywe faktury.
Kontynuując czynności prania, które wiążą się z tworzeniem firm, znajdujemy pożyczki. Aby to zrobić, wystarczy stworzyć firmę za granicą z czarnymi pieniędzmi. Wtedy wystarczy pożyczyć sobie. Kwota pożyczki może zostać przekazana spółce prawnej lub osobie fizycznej mającej siedzibę na terytorium kraju.
Teczki
Jeśli chcesz uniknąć tranzytu pieniędzy na terytorium kraju, istnieje możliwość skorzystania z klasycznych teczek. Polega to na opuszczeniu terytorium kraju, kilkukrotnym wyjeździe za granicę z sumami pieniędzy, które nie przyciągają uwagi władz, aby później otworzyć konto za granicą.
Inną opcją jest bezpośrednie opuszczenie kraju z dużymi sumami pieniędzy, choć w tym przypadku ryzyko jest większe.
Pranie brudnych pieniędzy za pośrednictwem towarów o wysokiej wartości
Ci, którzy piorą pieniądze, często udają się na rynek nieruchomości. W tym celu kupuje się nieruchomość za cenę wyższą niż cena rynkowa. Tym samym cena zakupu zostanie uwzględniona w akcie sprzedaży. Następnie odpowiednie podatki zostaną zapłacone za przeniesienie własności, a wraz z tym fundusze zostaną wyprane.
Jeśli będziemy kontynuować z towarami o dużej wartości, warto zwrócić uwagę na aukcje dzieł sztuki. W tej operacji prający będzie potrzebował współpracy wspólnika, który otrzyma określoną sumę pieniędzy. Tym samym wspólnik zaoferuje wysoką kwotę za wylicytowane prace. Współsprawca przekaże następnie pracę na trybunach. Za udział w operacji wspólnik otrzyma prowizję.
W ten sposób osoba zajmująca się praniem prania zatrzyma pieniądze, co będzie całkowicie legalne. Ta metoda jest szczególnie atrakcyjna dla wybielaczy, ponieważ w przeciwieństwie do zakupu nieruchomości, gdzie znajduje się seria rekordów, na aukcjach dzieł sztuki panuje duża nieprzejrzystość.
Kasyna i hazard do prania pieniędzy
Szczególnie prostą metodą jest udanie się do kasyna. Każdy, kto posiada czarne pieniądze, wymieni gotówkę na żetony w kasynie. Aby nie zwracać na siebie uwagi, zagrasz, tracąc trochę pieniędzy. Jednak, gdy większość pieniędzy jest bezpieczna, poprosisz o wymianę żetonów, więc kasyno wystawi Ci czek. W przypadku, gdy duża suma pieniędzy wzbudzi podejrzenia Skarbu Państwa, prający zawsze może się usprawiedliwić, że miał szczęście wygrać soczystą nagrodę.
Wreszcie, zgodnie z hazardem, istnieje możliwość zakupu zwycięskich losów na loterię. W ten sposób prający kontaktuje się ze zwycięzcą loterii, oferując mu pełną kwotę nagrody i dodatkową prowizję. Dlatego wybielacz stanie się uczciwym zwycięzcą loterii. Teraz ten, kto sprzeda zwycięski los na loterię, będzie musiał zmierzyć się z nowym problemem, ponieważ to on musi zastanowić się, jak wyprać pieniądze uzyskane ze sprzedaży zwycięskiego losu.