Osoba zajmująca eksponowane stanowiska polityczne (PEP) to osoba, która pełni (lub pełniła) odpowiednią funkcję publiczną lub utrzymuje pewien rodzaj relacji z osobami pełniącymi odpowiednią funkcję publiczną.
Dlatego nazywa się osoby eksponowane politycznie (PEP), nie tylko osoby, które piastują lub piastowały istotne stanowiska lub funkcje publiczne, ale także te, które mają z tymi osobami jakiś związek (rodzinny, społeczny lub zawodowy).
Należy pamiętać, że nawet jeśli dana osoba przestanie pełnić funkcję publiczną, nadal może być uważana za PEP. Nie ma jednak ogólnej zasady określającej, jak długo będzie nadal uważana za PEP. Możemy znaleźć niektóre kraje, które proponują limit czasowy, aby przestać być PEP (np. 2 lata) i inne kraje, w których dana osoba przestaje być PEP bezpośrednio, gdy znikną cechy, które sprawiły, że została PEP.
Na co wpływa bycie osobą eksponowaną politycznie (PEP)?
Chociaż nie ogranicza się to tylko do sektora finansowego, znaczenie bycia uważanym za PEP jest często z tym związane. Dzieje się tak, ponieważ podmioty finansowe mają obowiązek wiedzieć, czy łączą się z PEP. Innymi słowy, są zobowiązani wiedzieć, czy łączą się z PEP.
Ten obowiązek, który podmioty finansowe muszą wiedzieć, jeśli ktoś jest PEP, wiąże się z wysokim ryzykiem udziału w łapówkarstwie i korupcji. Dlatego te podmioty będą musiały przeprowadzić większe badania i monitorowanie działalności PEP.
Rodzaje PEP
Nie ma jednej definicji PEP, jednak możemy je pogrupować w następujący sposób:
- Krajowe PEP: Osoby pełniące istotne funkcje publiczne na szczeblu krajowym, takie jak głowy państw, urzędnicy państwowi wysokiego szczebla, wojskowi, urzędnicy sądowi, przedstawiciele partii politycznych, dyrektorzy spółek państwowych.
- Zagraniczny PEP: Osoby pełniące istotną funkcję publiczną za granicą, takie jak głowy państw, urzędnicy państwowi wysokiego szczebla, wojskowi, urzędnicy sądowi, przedstawiciele partii politycznych, dyrektorzy przedsiębiorstw państwowych.
- Organizacje międzynarodowe: Osoby pełniące odpowiednią funkcję w organizacjach międzynarodowych.
- Krewni PEP: Osoby, które pozostają w związku z PEP przez pokrewieństwo, małżeństwo lub inną równoważną formę.
- PEP według stowarzyszenia: Osoby, które mogłyby skorzystać z bliskiego związku z PYP, społecznie lub zawodowo.
Przykłady PEP
Przeanalizujemy kilka wyimaginowanych przypadków, które są przykładami osób eksponowanych politycznie (PEP).
Wyobraźmy sobie, że pani Miranda (która jest prezydentem rządu Hiszpanii) i jej syn chcą otworzyć konto bankowe w Hiszpanii. Bank musiałby wszcząć procedurę w celu ustalenia, czy są PEP-ami. Jeśli chodzi o panią Mirandę, nie ma wątpliwości, ponieważ jest ona przewodniczącą rządu Hiszpanii (National PEP). Jej syn, chociaż nie zajmuje żadnego stanowiska ani funkcji publicznych, jest uważany za PEP, ponieważ jest synem pani Mirandy (krewnej PEP).
Pomyślmy teraz o panu Pérezie, który jest przyjacielem pani Mirandy z dzieciństwa i chce otworzyć konto w banku. W tym przypadku można by ją uznać za PEP przez skojarzenie, chociaż konieczne byłoby wyjaśnienie, czy rzeczywiście jest to bliski związek, ponieważ utrzymywanie pewnego rodzaju przyjaźni w dzieciństwie nie oznacza, że obecnie stanowi ryzyko. W przypadku, gdyby pan Pérez był obecnie jedną z zaufanych osób pani Mirandy, mógłby zostać uznany za PEP przez stowarzyszenie, ale jeśli tak nie jest, nie musiałby być uważany za PEP.
A teraz wyobraźmy sobie pana Garcíę, który obecnie jest dyrektorem generalnym ONZ i chce otworzyć konto w instytucji finansowej w Hiszpanii. Pan García zostałby uznany za PEP, zajmując odpowiednie stanowisko w organizacji międzynarodowej.
Na koniec pomyślimy o panu Molinie, który był ministrem spraw wewnętrznych w Niemczech i również chce otworzyć konto w hiszpańskim banku. W tym przypadku, będąc w przeszłości ministrem spraw wewnętrznych w Niemczech (zagraniczny PEP), trzeba będzie wyjaśnić, czy nadal jest uważany za PEP na podstawie kilku czynników, takich jak czas sprawowania funkcji i/lub czas, co się wydarzyło odkąd opuściłeś urząd.