Doradca inwestycyjny to profesjonalista, który wykorzystuje swoją wiedzę zarządzając portfelami inwestycyjnymi swoich klientów w zamian za wynagrodzenie pieniężne.
W związku z tym jest ekspertem w produktach inwestycyjnych, w których może zarabiać na oszczędności lub nadmierną płynność swoich klientów. W ten sposób, w zależności od ich profilu osobistego i ryzyka, doradza im, które produkty są dla nich najbardziej odpowiednie. Wśród tych, którzy żądają tych usług są osoby fizyczne (osoby fizyczne) i osoby prawne (firmy).
Różnice między doradcą inwestycyjnym a finansowym
Właściwie więcej niż różnice możemy mówić o zakresie usługi. Możemy uznać, że:
- Doradca finansowy to taki, który świadczy usługę związaną z finansami swoich klientów. W ten sposób doradza Ci w Twojej sytuacji finansowej z punktu widzenia ekonomicznego, ale także podatkowego. Dlatego pomaga w planowaniu potrzeb finansowych i zarządzaniu płatnościami podatkowymi.
- Osoba, która nas kieruje inwestycjami, skupia się na tej usłudze. Innymi słowy, ich zadaniem jest oferowanie nam produktów, które dostosowują się do naszych gustów, preferencji i profili ryzyka. Dlatego możemy powiedzieć, że jego zakresem jest inwestycja.
Pamiętaj, że są to różni profesjonaliści i ich szkolenie. Pierwsza specjalizuje się w finansowaniu iw tym zakresie jest szkolona, druga w inwestycjach. Na przykład duże firmy często mają zewnętrznych doradców finansowych, którzy podlegają ich dyrektorowi finansowemu. Mogą również mieć jedną z inwestycji na nadpłynność.
Zalecenia dotyczące wyboru i opłat za usługę
Chociaż każda osoba jest inna, przy wyborze naszego doradcy możemy przedstawić szereg zaleceń. Przede wszystkim przyjrzymy się ich wyszkoleniu, doświadczeniu i kwalifikacjom.
Gotowy do inwestowania na rynkach?
Jeden z największych brokerów na świecie, eToro, sprawił, że inwestowanie na rynkach finansowych stało się bardziej dostępne. Teraz każdy może inwestować w akcje lub kupować ułamki akcji z prowizją 0%. Zacznij inwestować już teraz z depozytem w wysokości zaledwie 200 USD. Pamiętaj, że ważne jest szkolenie, aby inwestować, ale oczywiście dzisiaj każdy może to zrobić.
Twój kapitał jest zagrożony. Mogą obowiązywać inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź stocks.eToro.com
Chcę inwestować z Etoro- Na początku może się to wydawać oczywiste, ale specjalistyczne szkolenie jest ważne. Zazwyczaj najczęstszym stopniem jest administracja, ale można również uzyskać dyplom z prawa. W obu przypadkach bardzo częste i wskazane jest posiadanie przez nich studiów podyplomowych związanych ze świadczonymi usługami.
- Z drugiej strony doświadczenie. Powinni mieć co najmniej cztery lub pięć lat pracy w zakresie doradztwa inwestycyjnego. W tych firmach, podobnie jak w firmach prawniczych, od niedawna uczą się absolwenci. Coś, co jest zwyczajne i polecane i wiele mówi o ich profesjonalizmie.
- Wreszcie poświadczenia. Z jednej strony, prawo każdego kraju zwykle wymaga od nich zarejestrowania się w publicznym organie regulacyjnym. Z drugiej strony, nie mniej ważne, są referencje osobiste i zawodowe. Internet może nam w tym pomóc, zbadajmy, przeanalizujmy, a przede wszystkim zapytajmy, co jest konieczne.
Opłata za usługę jest zwykle pobierana na dwa sposoby. Z jednej strony wystawienie faktury na całkowitą kwotę wykonanej pracy i na czas. Z drugiej jako okresowa komisja doradcza. Pierwsza jest wskazana, gdy potrzebujemy konkretnej orientacji i w czymś konkretnym. Druga formuła polecana jest w długotrwałych związkach.
Regulatorzy w niektórych krajach
Na koniec pokażemy, kto jest regulatorem, który „monitoruje” te usługi w Hiszpanii i Meksyku. Chociaż wydają się być podobne w innych krajach i są tymi samymi, które kontrolują zorganizowane giełdy, takie jak giełda:
- W Hiszpanii to Krajowa Komisja Rynku Papierów Wartościowych (CNMV) reguluje zorganizowane rynki (giełda) aktywów i zobowiązań finansowych w Hiszpanii. To znaczy kupno i sprzedaż akcji, obligacji, obligacji i tak dalej. Jest niezależnym organem hiszpańskiej agencji podatkowej.
- W Meksyku byłaby to Narodowa Komisja Bankowości i Papierów Wartościowych (CNBV), organ podobny do poprzedniego, który reguluje rynki finansowe. Jest także niezależnym organem meksykańskiego Ministerstwa Finansów.