Fundusz inwestycyjny lub fundusz inwestycyjny to instytucja zbiorowego inwestowania, która gromadzi pieniądze w formie wpłat. W celu późniejszego wspólnego inwestowania.
Przystępując jako jeden podmiot, realizujemy bardzo prosty cel: uzyskać wyższy zwrot niż inwestowanie osobno. Fundusz inwestycyjny przeznaczony jest dla każdego typu inwestora.
Wyobraźmy sobie więc, że udało nam się przekonać 10 znajomych do wspólnego inwestowania.
Pierwsze pytanie, które się pojawi, to kto z 10 wie coś o finansach. Załóżmy, że nikt nie ma tej wiedzy. Rozwiązaniem byłoby zatrudnienie firmy specjalizującej się w inwestycjach, którą będziemy nazywać „firmą zarządzającą”.
Drugą kwestią do omówienia jest to, kto zatrzyma wszystkie te aktywa lub pieniądze. Skoro człowiek z natury uwzględnia zasadę złej wiary, rozwiązaniem będzie umieszczenie jej w „podmiocie depozytowym”. Jedynym celem jest ochrona pieniędzy dziesięciu przyjaciół.
Gotowy do inwestowania na rynkach?
Jeden z największych brokerów na świecie, eToro, sprawił, że inwestowanie na rynkach finansowych stało się bardziej dostępne. Teraz każdy może inwestować w akcje lub kupować ułamki akcji z prowizją 0%. Zacznij inwestować już teraz z depozytem w wysokości zaledwie 200 USD. Pamiętaj, że ważne jest szkolenie, aby inwestować, ale oczywiście dzisiaj każdy może to zrobić.
Twój kapitał jest zagrożony. Mogą obowiązywać inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź stocks.eToro.com
Chcę inwestować z EtoroGłówne cechy funduszu inwestycyjnego
Wszyscy ludzie, którzy gromadzą się pod parasolem funduszu, nazywani są uczestnikami. W ten sam sposób zwrot inwestora ustalany jest na podstawie zbiorczych wyników. Fundusze inwestycyjne mogą być dedykowane do inwestowania w produkty finansowe, akcje, weksle, obligacje, instrumenty pochodne, waluty, ETF-y lub inne fundusze. Lub też w produktach niefinansowych, takich jak nieruchomości, sztuka itp.
Fundusze nie mają limitu wejść. Oznacza to, że im więcej, tym lepiej dla wszystkich. Jednak biorą pod uwagę minimalny wkład. Aby to zrobić, ustawiając te przykłady:
| Fundusze inwestycyjne | Minimalna składka (€) |
|---|---|
| Aberdeen Global II Euro Govt Bd A2 | 200.000 |
| Allianz Enh Krótkoterminowe Euro I EUR | 1.000.000 |
| Amundi Fds Bd Euro High Yield IE-C | 500.000 |
| BNY Mellon S&P 500 Idx Tracker A EUR | 5.000 |
| Dexia Eqs L Francja C Acc | 30.000 |
| Fidelity America E-Acc-EUR | 200 |
| HSBC GIF.webp US Equity A Inc | 30.000 |
| Henderson Horizon American Eq X2 | 2.500 |
| Heptagon Yacktman US Equity A | 15.000 |
| ING (L) Invest US High Div X EUR Hdg | 200 |
| INTECH US Rdzeń A EUR Acc | 2.500 |
| Invesco UK Equity E | 500 |
| JPM America Equity A (acc) -EUR (Hdg) | 35.000 |
| M&G North American Wartość USD A | 1.000 |
| Pioneer Fds US Fundamental Gr C EUR ND | 200 |
| Wypożycz 4 torby FI | 24 |
| Wynajem 4 USA FI USA | 10 |
Fundusze inwestycyjne oferują podatnikom wiele korzyści podatkowych. Głównie przez odroczenie podatkowe zysków kapitałowych. Wszystko dlatego, że sprzedaż akcji funduszu nie będzie opodatkowana, pod warunkiem, że uzyskana z nich kwota zostanie przekazana do innego funduszu inwestycyjnego.
Istnieją tysiące funduszy inwestycyjnych. W tym celu istnieje wiele agencji, które starają się ocenić każdy z funduszy, aby pomóc nam wiedzieć, w który fundusz zainwestować. Najbardziej znaną firmą w branży analizy funduszy jest Morginstar. Tym samym jego gwiazdy stały się podstawowym czynnikiem w analizie funduszy inwestycyjnych.
Co i kto tworzy fundusz inwestycyjny?
Uczestnicy
Uczestnicy lub inwestorzy to osoby, które inwestują swoje pieniądze, które trafiają do kapitału podstawowego funduszu iw zamian otrzymują udziały funduszu proporcjonalnie do tego, w co inwestują.
Fundusze są elastyczne, możesz wejść w momencie ich tworzenia lub później, i w ten sam sposób możesz wypłacić całkowicie lub częściowo w dowolnym momencie.
Udziały
Akcje są równymi częściami, na które dzielone są aktywa funduszu inwestycyjnego, ta liczba akcji nie jest ustalona, zależy od zakupu akcji (subskrypcji) sprzedaży (umorzenia).
W konsekwencji zmienia się również wartość udziałów. Wartość w określonym dniu nazywana jest wartością aktywów netto net fundusz powierniczy. Dlatego akcje są zbywalnymi papierami wartościowymi, ale zwykle nie są przedmiotem obrotu na żadnym rynku, to sama spółka zarządzająca sprzedaje lub odkupuje akcje.
Firma zarządzająca
Spółka zarządzająca jest tym, kto administruje i zarządza funduszem, określa jaką politykę inwestycyjną należy stosować. Innymi słowy, gdzie zostaną zainwestowane aktywa funduszu utworzone ze składek uczestników.
Każdy fundusz inwestycyjny ma jedną spółkę zarządzającą. Chociaż z kolei może zarządzać różnymi funduszami. Menedżerowie pobierają opłaty za subskrypcję i umorzenie (które mogą sięgać 5%). Oprócz prowizji za wyniki, zarządzanie, kontrolę firmy depozytariusza, księgowość i przygotowanie raportów okresowych dla CNMV.
Firma depozytowa
Może to być bank, kasa oszczędnościowa lub spółka papierów wartościowych. Jego zadaniem jest ochrona aktywów funduszu, którymi mogą być aktywa lub środki pieniężne, a także pełni funkcje kontrolne nad zarządzającym, z korzyścią dla inwestorów.
Aby dowiedzieć się więcej o funduszach inwestycyjnych, zapoznaj się z rodzajami funduszy inwestycyjnych i dowiedz się, jakie są zalety inwestowania w fundusz inwestycyjny.