Profil inwestora definiowany jest zgodnie z poziomem tolerancji na ryzyko finansowe, jaki inwestor jest skłonny ponieść, rozumiejąc ryzyko finansowe jako zdolność do ponoszenia strat.
Decyduje o tym oceniając subiektywne elementy charakteru inwestora, które w skrócie próbują odpowiedzieć na pytanie „jak daleko są skłonni zaryzykować swoje pieniądze w zamian za jaką rentowność”.
Rentowność, którą spodziewa się uzyskać, rosłaby wraz ze wzrostem poziomu podejmowanego ryzyka.
Celem poznania profilu inwestora jest określenie, który produkt lub produkty byłyby odpowiednie dla tej osoby.
Rodzaje profilu inwestora
Dokonując inwestycji należy pamiętać, że na rynkach finansowych dostępny jest szeroki wachlarz aktywów. Inwestowanie w każdy z nich wiąże się z innym ryzykiem.
Gotowy do inwestowania na rynkach?
Jeden z największych brokerów na świecie, eToro, sprawił, że inwestowanie na rynkach finansowych stało się bardziej dostępne. Teraz każdy może inwestować w akcje lub kupować ułamki akcji z prowizją 0%. Zacznij inwestować już teraz z depozytem w wysokości zaledwie 200 USD. Pamiętaj, że ważne jest szkolenie, aby inwestować, ale oczywiście dzisiaj każdy może to zrobić.
Twój kapitał jest zagrożony. Mogą obowiązywać inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź stocks.eToro.com
Chcę inwestować z EtoroStopień awersji do ryzyka mierzy większą lub mniejszą psychologiczną zdolność inwestora do ponoszenia strat z inwestycji. Im większa niechęć do ryzyka, tym większe odrzucenie poniesionych strat. I odwrotnie, im mniejsza niechęć do ryzyka, tym mniejsza odmowa poniesienia strat.
I tak w Hiszpanii CNMV sporządza następującą klasyfikację:
- Profil konserwatywny: Ten inwestor ma wysoki poziom awersji do ryzyka. Jesteś gotów stracić niewiele lub wcale. Ogólnie rzecz biorąc, starasz się utrzymać swoją inwestycję niezależnie od tego, czy Twoja rentowność będzie bardzo niska.
- Profil średni: Inwestor ten ma umiarkowany stopień awersji do ryzyka. Byłby skłonny ponieść stratę większą niż konserwatywny inwestor, ponieważ stara się uzyskać nieco wyższy zwrot.
- Agresywny profil: To inwestor gotów jest ponieść znaczne straty na swojej inwestycji w zamian za osiągnięcie wysokich zysków.
Jednak te definicje nie są nauką ścisłą. Oznacza to, że nie są dosłowne, ponieważ służą subiektywnym kryteriom. Wrażliwość na ryzyko ma wiele niuansów w zależności od każdego inwestora i jako taka nie może być określona ilościowo.
Cechy decydujące o profilu inwestora
Ogólnie rzecz biorąc, zawarte są kryteria, które oceniają sytuację finansową inwestora, cele realizowane z inwestycją, etap życia, w jakim się znajduje lub stopień jego wykształcenia finansowego.
Dlatego Expert Advisor zada Ci pytania dotyczące następujących tematów:
- Wiek. S
- Wynagrodzenie, które otrzymujesz.
- Płynne dziedzictwo.
- Miesięczna zdolność oszczędzania.
- Rentowność, którą masz nadzieję osiągnąć.
- Horyzont czasowy Twojej inwestycji.
- Produkty, które Cię interesują.
Dodatkowo podnoszone są również sytuacje hipotetyczne, aby zrozumieć charakter inwestora lub jego reakcje na sytuacje stresowe. Na przykład, jakie działanie byś podjął, gdyby Twój portfel stracił pewien procent swojej wartości w określonym czasie.
Na podstawie tych wycen niektóre produkty i aktywa będą bardziej odpowiednie dla wspomnianego inwestora ze szkodą dla innych.
