Inwestycje globalne to strategia polegająca na pozyskiwaniu aktywów finansowych z różnych krajów świata. Ma to na celu dywersyfikację portfela i rozłożenie ryzyka na różne rynki.
Oznacza to, że tego typu taktyka pozwala agentowi inwestować w akcje, obligacje i inne instrumenty z różnych krajów. W ten sposób zwiększa się Twoja potencjalna liczba źródeł dochodu.
Należy zauważyć, że im bardziej zdywersyfikowany portfel, tym mniejsze ryzyko. Dzieje się tak dlatego, że chociaż wartość jednego z aktywów w portfelu spada, w innym może nastąpić wzrost.
Charakterystyka inwestycji globalnych
Do cech globalnych inwestycji należą:
- Jest to przeciwieństwo inwestycji krajowych, kiedy agent nabywa wyłącznie instrumenty finansowe z własnego kraju.
- Należy wziąć pod uwagę ryzyko kursowe, czyli potencjalną stratę z tytułu spadku wartości waluty. Na przykład wyobraźmy sobie, że Hiszpan kupuje obligacje od amerykańskiej firmy, otrzymując okresowy zwrot w dolarach. Jeśli więc cena dolara spadnie, dochód inwestora – przy wymianie na euro – również spadnie.
- Jest to strategia, którą musi wziąć pod uwagę zmienna geopolityczna. Może się zdarzyć, na przykład, że rząd danego kraju zdecyduje się na nałożenie ograniczeń lub wyższych podatków na inwestycje zagraniczne.
- Inną zmienną, która może mieć wpływ na globalne inwestycje, jest polityka władz monetarnych, na przykład jeśli podnoszą lub obniżają referencyjną stopę procentową.
- Kraje rozwinięte oferują inwestorowi niższy poziom ryzyka, czyli gwarantują stabilniejsze zwroty w czasie. To w porównaniu z krajami wschodzącymi lub rozwijającymi się, gdzie występuje większa zmienność, ale także wyższa rentowność.
Rodzaje aktywów w globalnym portfelu
Wdrażając globalną strategię inwestycyjną, można nabyć różne rodzaje aktywów, takie jak:
- Więzy: Są to instrumenty dłużne emitowane przez firmę lub kraj (obligacje skarbowe). Kupujący „pożycza” pieniądze emitentowi iw zamian otrzymuje okresową płatność.
- działania: Te aktywa są częścią kapitału akcyjnego firmy. Oznacza to, że kupujący staje się partnerem w firmie wydającej. Zyski osiągane są poprzez odsprzedaż akcji i/lub otrzymywanie wypłat dywidendy.
- Instrumenty pochodne: Są to instrumenty (opcje, futures, swapy i forwardy), których wartość zmienia się w zależności od innego aktywa bazowego, na przykład indeksu giełdowego.
