Fundusz inwestycyjny umiarkowany to rodzaj funduszu inwestycyjnego, w którym inwestor skłonny jest ponosić średnie ryzyko, co oznacza również średni zwrot.
W związku z tym podmiot zarządzający funduszem inwestycyjnym będzie miał obowiązek inwestowania w produkty finansowe o średnim ryzyku. W żadnym wypadku nie możesz inwestować w produkty, które nie są ani wysokie, ani niskie. Pamiętaj, że fundusz inwestycyjny to instytucja zbiorowego inwestowania, która zbiera pieniądze w formie wpłat, aby wspólnie je inwestować.
Charakterystyka umiarkowanego funduszu inwestycyjnego
Cechy tego rodzaju funduszy są następujące:
- Ryzyko inwestycyjne jest średnie: Fundusze umiarkowane skierowane są do inwestorów o średnim profilu ryzyka. Oznacza to, że są skierowane do inwestorów, którzy są gotowi podjąć większe ryzyko niż inwestor konserwatywny, ale mniej niż inwestor agresywny.
- Zwrot z inwestycji jest średni: Fundusze te zaoferują wyższy zwrot niż fundusze konserwatywne, ale mniej niż fundusz agresywny.
- Produkty, w które inwestuje, to zazwyczaj zarówno dochód stały, jak i dochód zmienny, chociaż nie jest to wymóg zasadniczy: Mówi się, że fundusze umiarkowane składają się z inwestycji o stałym i zmiennym oprocentowaniu, ponieważ portfel o tych cechach zwykle niesie ze sobą ryzyko zwane „średnim”. Fundusze umiarkowane mogą jednak składać się wyłącznie z produktów o stałym dochodzie lub wyłącznie z produktów kapitałowych.
Dlatego decydującym czynnikiem jest analiza ryzyka związanego z inwestycją. Jeśli ryzyko to zostanie zaklasyfikowane jako średnie, znajdziemy umiarkowany portfel inwestycyjny, niezależnie od stopy procentowej, która wpływa na inwestycję (stały lub zmienny dochód).
Zalety i wady umiarkowanego funduszu inwestycyjnego
Fundusze umiarkowane lokowane są pomiędzy funduszami konserwatywnymi a funduszami agresywnymi. Główną zaletą funduszy konserwatywnych jest ich niskie ryzyko (choć oznacza to niską rentowność, jako poważną wadę), natomiast główną zaletą funduszy agresywnych jest ich wysoka rentowność (choć niesie to za sobą duże ryzyko, jako główną wadę).
Gotowy do inwestowania na rynkach?
Jeden z największych brokerów na świecie, eToro, sprawił, że inwestowanie na rynkach finansowych stało się bardziej dostępne. Teraz każdy może inwestować w akcje lub kupować ułamki akcji z prowizją 0%. Zacznij inwestować już teraz z depozytem w wysokości zaledwie 200 USD. Pamiętaj, że ważne jest szkolenie, aby inwestować, ale oczywiście dzisiaj każdy może to zrobić.
Twój kapitał jest zagrożony. Mogą obowiązywać inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź stocks.eToro.com
Chcę inwestować z EtoroFunduszom umiarkowanym udaje się wyeliminować wady funduszy konserwatywnych (niska rentowność) i agresywnych (wysokie ryzyko), choć nie oferują zalet tych pierwszych.
Dlatego można powiedzieć, że główną zaletą umiarkowanych funduszy, które nie są tak ekstremalne, jak fundusze konserwatywne lub agresywne. Oferują akceptowalny zwrot z możliwym ryzykiem. Produkty te są zwykle najbardziej polecane dla większości inwestorów, ponieważ istnieje zmniejszenie ryzyka w porównaniu z funduszami agresywnymi i wzrost rentowności w porównaniu z funduszami konserwatywnymi.. Jednak w każdym przypadku konieczne będzie przeanalizowanie profilu ryzyka każdego inwestora, aby móc go sklasyfikować w tych umiarkowanych funduszach lub w funduszach agresywnych lub konserwatywnych.