Fundusz globalny to rodzaj funduszu inwestycyjnego, którego polityka inwestycyjna nie jest precyzyjnie określona.
Fundusze inwestycyjne są zobowiązane do publikowania broszur zawierających szczegółowe informacje na ich temat. Jedną z najważniejszych części prospektu jest polityka inwestycyjna funduszu.
Czyli głównie gdzie inwestuje i w jakich proporcjach to robi.
Definicje funduszu globalnego sięgają od tych, którzy twierdzą, że polityka inwestycyjna funduszu globalnego nie istnieje, do tych, którzy dyktują, że jest to po prostu elastyczna polityka inwestycyjna.
Gotowy do inwestowania na rynkach?
Jeden z największych brokerów na świecie, eToro, sprawił, że inwestowanie na rynkach finansowych stało się bardziej dostępne. Teraz każdy może inwestować w akcje lub kupować ułamki akcji z prowizją 0%. Zacznij inwestować już teraz z depozytem w wysokości zaledwie 200 USD. Pamiętaj, że ważne jest szkolenie, aby inwestować, ale oczywiście dzisiaj każdy może to zrobić.
Twój kapitał jest zagrożony. Mogą obowiązywać inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź stocks.eToro.com
Chcę inwestować z EtoroDlaczego istnieją fundusze globalne?
Pomysł stojący za tego typu funduszami jest szczerze prosty. Kiedy fundusz inwestycyjny ustala określoną politykę inwestycyjną, jest zobowiązany do jej przestrzegania. Ale co, jeśli warunki rynkowe nie pozwalają na optymalizację zarządzania tą polityką inwestycyjną? Stąd narodziła się idea globalnego funduszu.
Na przykład fundusz mieszany, który ustala, że jego portfel będzie składał się w 50% z obligacji chilijskich iw 50% z akcji argentyńskich. Oczywiście zarządzający funduszem wybierze te obligacje, które jego zdaniem są najlepsze wśród Chilijczyków. A jednocześnie te argentyńskie akcje, które widzisz z największym potencjałem.
Jednak ze względu na warunki ekonomiczne może być lepiej zainwestować w akcje z innego kraju lub wyższy procent w obligacjach niż ustalono.
Zatem globalny fundusz opiera się na założeniu, że zawsze będzie inwestował w te aktywa, które generują zwrot zgodnie z ryzykiem lepszej charakterystyki. Niezależnie od obszaru geograficznego lub rodzaju aktywów.
Globalne rodzaje funduszy
Fundusze typu globalnego, jak już wskazywaliśmy, nie mają określonej polityki inwestycyjnej. Dlatego nie ma sensu ich klasyfikować.
Dziś globalny fundusz może zainwestować 90% w obligacje, a za dwa lata nie inwestować w obligacje. W każdym razie fundusze globalne zwykle ustalają dziwne wytyczne dotyczące ukierunkowania swoich inwestycji:
- Obszar geograficzny: Niektóre fundusze, mimo że mają charakter globalny, wyznaczają obszary działania. Na przykład inwestycje w gospodarkach strefy euro.
- Rodzaj produktu: Ustalają rodzaje produktów, z którymi pracują. W związku z tym niektórzy nie będą wykorzystywać pochodnych instrumentów finansowych do zabezpieczenia, a inni to zrobią. Na przykład wykorzystanie opcji finansowych w celu zminimalizowania ryzyka w określonych sytuacjach.
- Skład portfela: Zwykle nie ustalają stałych wartości procentowych, ale aby poprowadzić inwestora, mogą ustalić pewne wartości procentowe dla niektórych aktywów. Na przykład, nigdy więcej niż 90% nie zostanie zainwestowane w stały dochód.
- Horyzont czasowy: W ramach funduszy globalnych znajdują się fundusze skoncentrowane na krótkoterminowych oraz inne na średnio- i długoterminowe.
Na koniec należy wspomnieć, że fundusze globalne charakteryzują się wyższym poziomem ryzyka w swoich inwestycjach. Co nie znaczy, że nie mogą osiągnąć dobrych wyników. Ale po prostu, że wyniki są bardziej niepewne.