Polityka inwestycyjna – co to jest, definicja i koncepcja

Politykę inwestycyjną funduszu inwestycyjnego tworzy zestaw kryteriów, które określają, kiedy, ile i gdzie inwestować.

To, że fundusz inwestuje w instrumenty o stałym dochodzie (obligacje), w akcje (akcje), w towary lub waluty (forex) nie jest przypadkiem. Fundusz inwestycyjny, zanim zostanie zaoferowany, określa swoją politykę inwestycyjną. Oznacza to, że informuje inwestorów, gdzie zamierza zainwestować.

Polityka inwestycyjna określona jest w prospekcie funduszu inwestycyjnego. Pamiętajmy, że broszura jest obowiązkowym dokumentem, w którym fundusz inwestycyjny musi wpisać wszystkie istotne informacje z nią związane.

Rodzaje funduszy zgodnie z polityką inwestycyjną

Są to główne rodzaje funduszy określone przez Twoją politykę inwestycyjną.

Gotowy do inwestowania na rynkach?

Jeden z największych brokerów na świecie, eToro, sprawił, że inwestowanie na rynkach finansowych stało się bardziej dostępne. Teraz każdy może inwestować w akcje lub kupować ułamki akcji z prowizją 0%. Zacznij inwestować już teraz z depozytem w wysokości zaledwie 200 USD. Pamiętaj, że ważne jest szkolenie, aby inwestować, ale oczywiście dzisiaj każdy może to zrobić.

Twój kapitał jest zagrożony. Mogą obowiązywać inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź stocks.eToro.com

• Fundusze o stałym dochodzie: Inwestują większość swojego kapitału w aktywa o stałym dochodzie. To znaczy w aktywach takich jak obligacje, zobowiązania, weksle lub weksle. W ramach tych funduszy istnieją podtypy, takie jak:
  • Fundusze pieniężne
• Fundusze kapitałowe: Inwestują większość kapitału w aktywa własne. Na przykład akcje. Podtypy są zwykle ustalane według różnych aspektów:
  • Obszar geograficzny
  • Sektory
  • Inne cechy, takie jak poziom ryzyka
• Fundusz mieszany: Jest to fundusz, który inwestuje zarówno w dochód stały, jak i zmienny.
• Fundusze globalne: Nie mają ściśle określonej polityki inwestycyjnej. Fundusze te mogą swobodnie inwestować w różne rodzaje aktywów i różne obszary geograficzne, jak uznają menedżerowie.
• Środki gwarantowane: Ten rodzaj funduszu zapewnia inwestorowi, że otrzyma co najmniej wcześniej ustaloną kwotę w terminie zapadalności. Na przykład fundusz, który ubezpiecza 100% kapitału, z opcją wygenerowania 2% zwrotu w przypadku wystąpienia określonego zdarzenia.
• Fundusze według oddziałów: Są to fundusze utworzone z innych subfunduszy. Dlatego w ramach tego samego funduszu, ponieważ istnieją różne subfundusze, mogą współistnieć różne polityki inwestycyjne.

Znaczenie polityki inwestycyjnej

Polityka inwestycyjna jest elementem o istotnym znaczeniu dla inwestora. Zrozumienie polityki inwestycyjnej funduszu pozwoli na uzyskanie szeregu korzyści dla inwestora. Korzyści, powiedzmy, nie są wyłącznie pieniężne.

Znajomość polityki inwestycyjnej dostarcza następującej wiedzy z jej kolejnymi korzyściami:

• Ryzyko: Kiedy inwestor zna i rozumie politykę inwestycyjną funduszu, w który inwestuje, zna również związane z nim ryzyko. Kiedy dana osoba zna ryzyko związane z inwestycją, zawsze wie, czy tymczasowe straty są normalne, czy nie.
• Opłacalność: W ten sam sposób fundusze ustalają docelowe stopy zwrotu. Jeśli więc uzyskamy zwrot 4% w ciągu roku, a docelowa stopa zwrotu to 3%, to wiemy, że jesteśmy w dobrym funduszu.
• Horyzont czasowy: Jednym z najważniejszych czynników jest znajomość horyzontu czasowego. Fundusz gwarantowany, którego horyzont czasowy może wynosić 1 rok, to nie to samo, co fundusz wartościowy, który będzie miał znacznie dłuższy horyzont czasowy. Dzięki temu, jeśli chcemy osiągnąć cele rentowności, niezwykle ważne jest, abyśmy trzymali nasze pieniądze przez minimalny ustalony czas.

Te trzy czynniki są najważniejsze w polityce inwestycyjnej, choć możemy znaleźć inne, takie jak skład portfela czy rodzaj produktu finansowego, w który jest on inwestowany. Czynniki, które oczywiście pomogą nam znacznie lepiej zrozumieć inwestycję, którą realizujemy. Dzięki temu zmaksymalizujemy nasze korzyści, zminimalizujemy ryzyko i będziemy znacznie spokojniejsi.

Jak mówi Warren Buffett: „Inwestuj tylko w to, co rozumiesz”.