Portfel inwestycyjny - co to jest, definicja i koncepcja
Portfel inwestycyjny to jeden połączenie aktywów finansowych, w którym zdeponowany jest koszyk aktywów finansowych z ideą generowania zysku kapitałowego. Jest również znany jako portfolio.
W szerszym sensie portfel inwestycyjny lub portfel papierów wartościowych nazywamy tym zbiorem aktywów, w który zainwestowaliśmy pieniądze w sposób zdywersyfikowany, czyli jest to koszyk aktywów, w który jesteśmy zainwestowani.
Aktywa te mogą mieć charakter stały, jeżeli inwestujemy je w dochód stały lub dochód zmienny, jeżeli zdecydujemy się zainwestować w aktywa o charakterze zmiennym, które stanowią zdecydowaną większość aktywów finansowych (giełda, fundusze inwestycyjne itp.) . Oczywiście istnieją mieszane portfele inwestycyjne, które składają się z dwóch poprzednich typów.
Wbrew powszechnemu przekonaniu, portfel składa się nie tylko z akcji znajdujących się w obrocie publicznym, ale z wszelkiego rodzaju aktywów, od funduszy inwestycyjnych, indeksów giełdowych lub walut i towarów.
Skład portfela inwestycyjnego
Skład portfela ustalany jest na podstawie profilu inwestora i może być konserwatywny, średni lub ryzykowny, w zależności od ryzyka i zmienności, które inwestor jest skłonny ponieść. A ostateczna rentowność, jaką uzyskamy, będzie zależeć od składu papierów wartościowych lub portfela inwestycyjnego, w oparciu o proporcjonalność wagi każdego aktywa w portfelu.
Gotowy do inwestowania na rynkach?
Jeden z największych brokerów na świecie, eToro, sprawił, że inwestowanie na rynkach finansowych stało się bardziej dostępne. Teraz każdy może inwestować w akcje lub kupować ułamki akcji z prowizją 0%. Zacznij inwestować już teraz z depozytem w wysokości zaledwie 200 USD. Pamiętaj, że ważne jest szkolenie, aby inwestować, ale oczywiście dzisiaj każdy może to zrobić.
Twój kapitał jest zagrożony. Mogą obowiązywać inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź stocks.eToro.com
Chcę inwestować z EtoroNa podstawie czasowości aktywów możemy wyróżnić dwa rodzaje portfela:
- Portfel kredytowy: To taka, w której długo utrzymujemy inwestycję, której celem jest osiągnięcie długoterminowej rentowności.
- Portfel zadłużenia: Jeśli zdecydujemy się zainwestować w aktywa krótkoterminowe, nazywamy to tak, ponieważ zazwyczaj pożyczamy, aby szybko kupić i sprzedać aktywa.
Przykład portfela akcji
W portfelach inwestycyjnych mogą występować bardzo różne rodzaje aktywów, takie jak obligacje, kontrakty terminowe, fundusze inwestycyjne, kontrakty CFD i akcje, a także inne aktywa finansowe. Ale może również składać się z jednego rodzaju aktywów. Na przykład byłby to portfel składający się wyłącznie z akcji:
