Family office to prywatna firma stworzona z myślą o zarządzaniu rodzinnym majątkiem i zapewnieniu jego ciągłości w czasie.
Wyobraźmy sobie rodzinę, która inwestuje między innymi w akcje, obligacje, private equity, venture capital, inwestycje w nieruchomości, różne struktury biznesowe, inwestycje w sztukę i przedmioty kolekcjonerskie. W miarę jak zamożność rodziny lub grupy rodzinnej rośnie i staje się coraz bardziej niejednorodna, zadanie zarządzania nią w całości może stać się skomplikowane, czasochłonne i oddane, a także wymagać specjalistycznej wiedzy. W takim momencie konieczne jest ukierunkowanie całego zarządzania przez firmę. I stamtąd narodziło się biuro rodzinne, które w zasadzie, jak mówi nam jego tłumaczenie, jest urzędem rodziny. Biuro, przez które scentralizowane jest całe zarządzanie aktywami.
Usługi biura rodzinnego
Family Offices może świadczyć różne rodzaje usług, ponieważ czasami trudno jest skierować wszystko w ramach tej samej firmy. Dlatego czasami część usług zarządzania jest zarządzana przez inne współpracujące firmy. Główne usługi świadczone przez biuro rodzinne to:
- Zarządzanie i doradztwo przy inwestycjach o charakterze ruchomym. Czyli między innymi inwestowanie w akcje, obligacje, fundusze inwestycyjne i ETF-y.
- Zarządzanie i doradztwo w zakresie inwestycji alternatywnych. W tej grupie możemy znaleźć m.in. inwestycje w fundusze hedgingowe, surowce, private equity, venture capital, inwestycje w gospodarstwa rolne i zasoby leśne.
- Zarządzanie i doradztwo przy inwestycjach w nieruchomości.
- Doradztwo w zakresie operacji korporacyjnych, takich jak fuzje i przejęcia, podwyższenia kapitału, dostęp do rynków kapitałowych itp.
- Zarządzanie i doradztwo przy inwestycjach związanych ze sztuką i kolekcjonerstwem.
- Doradztwo w zakresie planowania sukcesji i zmiany pokoleniowej pomiędzy rodziną a jej spadkobiercami.
- Doradztwo podatkowe.
Rodzaje biura rodzinnego
Znajdziemy głównie 2 rodzaje:
- Biuro jednorodzinne: Są one tworzone przez jedną rodzinę i są poświęcone wyłącznie i wyłącznie dziedzictwu tej rodziny
- Biuro wielorodzinne: Są one przeznaczone do zarządzania zasobami różnych rodzin. Czasami takie biura wielorodzinne pojawiają się jako biura jednoosobowe, a z czasem, aby przejąć większą ilość aktywów i uzyskać korzyści skali, stają się biurami wielorodzinnymi, w tym zarządzaniem majątkiem większej liczby rodzin.
Po co tworzyć lub iść do Family Office?
Wyobraźmy sobie, że jesteśmy rodziną, mamy dużą wartość netto różnych typów i potrzebujemy wyspecjalizowanego zarządzania Po co tworzyć lub chodzić do Family Office? Główne powody związane są z chęcią rozwoju dziedzictwa, możliwością jego ochrony i przekazania kolejnym pokoleniom. Ponadto przekazywanie tego dziedzictwa może być bardzo kosztowne na poziomie fiskalnym, a kolejne pokolenia mogą je stopniowo niszczyć, jeśli nie będą wiedziały, jak nim zarządzać. Stąd, gdy takie okoliczności wystąpią, postać i usługi Family Office nabierają sensu.
Gotowy do inwestowania na rynkach?
Jeden z największych brokerów na świecie, eToro, sprawił, że inwestowanie na rynkach finansowych stało się bardziej dostępne. Teraz każdy może inwestować w akcje lub kupować ułamki akcji z prowizją 0%. Zacznij inwestować już teraz z depozytem w wysokości zaledwie 200 USD. Pamiętaj, że ważne jest szkolenie, aby inwestować, ale oczywiście dzisiaj każdy może to zrobić.