Instytucja zbiorowego inwestowania (IIC) to taka, której główną i wyłączną działalnością jest pozyskiwanie funduszy od społeczeństwa. W ten sposób jej celem jest wspólne zarządzanie i inwestowanie w inne rodzaje instrumentów finansowych lub niefinansowych.
Generalnie użytkownicy finansowi postrzegają inwestycje w instytucje zbiorowego inwestowania jako interesującą alternatywę z punktu widzenia oszczędności. Dzieje się tak, ponieważ umożliwiają dostęp do rynków, na których sam klient nie mógłby bezpośrednio inwestować.
W Hiszpanii IIC są uregulowane w ustawie 35/2003 z 4 listopada o instytucjach zbiorowego inwestowania i mogą przybrać formę prawną spółki akcyjnej lub funduszu inwestycyjnego. Są one skonfigurowane jako odrębne aktywa nieposiadające osobowości prawnej, których własność należy do wielu inwestorów. W nich pewien prywatny inwestor dokonuje szeregu wpłat na rzecz instytucji, a zwrot z ich inwestycji jest określany na podstawie zbiorczych wyników.
Zalety instytucji zbiorowego inwestowania
Ta metoda wspólnego inwestowania, która charakteryzuje instytucje zbiorowego inwestowania, oferuje szereg korzyści dla prywatnego inwestora:
- Szeroki dostęp do rynku: Uczestnik Zakładu Zbiorowego Inwestycji ma możliwość dostępu do rynków w dowolnym kraju na świecie bez ponoszenia wysokich kosztów. Ponadto możesz zobaczyć swoje aktywa zainwestowane w szeroką gamę aktywów finansowych.
- Ochrona inwestycji gwarantuje: Z jednej strony Krajowa Komisja Rynku Papierów Wartościowych (CNMV), jako właściwy organ nadzorczy, kontroluje decyzje podejmowane przez IIC. Z drugiej strony Fundusz Gwarancyjny Inwestycji (FOGAIN) również przyczynia się do zwiększenia bezpieczeństwa tego wspólnego sposobu inwestowania. W tym celu rekompensaty inwestorów w przypadku niewypłacalności firm świadczących usługi inwestycyjne.
- Profesjonalne zarządzanie: Decyzje inwestycyjne podejmowane są przez wykwalifikowanych specjalistów posiadających rozległą wiedzę na temat rynków finansowych.
- Redukcja kosztów: Wejście na rynek poprzez wspólną inwestycję zmniejsza prowizje i koszty operacyjne dla inwestora. Innymi słowy, gdyby prywatny inwestor dokonał identycznej inwestycji, poniósłby znacznie wyższe koszty, robiąc to indywidualnie niż w przypadku zbiorowego inwestowania.
- Korzystne traktowanie podatkowe: Opodatkowany jest tylko w przypadku zwrotu lub przeniesienia udziałów w instytucji zbiorowego inwestowania. Przeniesienia akcji z jednej instytucji do drugiej nie mają skutków podatkowych. W związku z tym istnieje odroczenie opodatkowania, które może być korzystne.
- Przezroczystość: Ustawa zawiera wymagające przepisy dotyczące obowiązków informacyjnych i promocyjnych IIC wobec ich inwestorów.
- Wysoka płynność: Kupno i sprzedaż udziałów i akcji IIC jest zwykle dość proste i bez dużego ryzyka kontrahenta.
- Absolutna dywersyfikacja (niska koncentracja inwestycji).
- Opłacalność: Inwestor może osiągnąć ciekawe szczyty rentowności dzięki niewielkim inwestycjom.
- Prostota obsługi: Działalność Zakładów Zbiorowego Inwestycji nie jest bardzo skomplikowana. Na przykład w funduszu inwestycyjnym wystarczy, aby inwestor indywidualny dostarczył zapis do funduszu, aby zarządzanie nim zostało oddelegowane do profesjonalistów, którzy przez cały czas będą dokonywać wyboru najbardziej odpowiednich aktywów finansowych.
Klasy instytucji zbiorowego inwestowania
Polityka inwestycyjna instytucji zbiorowego inwestowania
W wielu krajach istnieje szereg ograniczeń prawnych w odniesieniu do decyzji inwestycyjnych podejmowanych przez instytucje zbiorowego inwestowania. Wszyscy muszą przestrzegać następujących zasad:
Gotowy do inwestowania na rynkach?
Jeden z największych brokerów na świecie, eToro, sprawił, że inwestowanie na rynkach finansowych stało się bardziej dostępne. Teraz każdy może inwestować w akcje lub kupować ułamki akcji z prowizją 0%. Zacznij inwestować już teraz z depozytem w wysokości zaledwie 200 USD. Pamiętaj, że ważne jest szkolenie, aby inwestować, ale oczywiście dzisiaj każdy może to zrobić.
Twój kapitał jest zagrożony. Mogą obowiązywać inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź stocks.eToro.com
Chcę inwestować z Etoro- Płynność: Aby zainwestować, muszą mieć wystarczającą ilość gotówki. W przypadku finansowych IIC kontrola środków pieniężnych odbywa się poprzez obliczenie współczynnika płynności.
- Dywersyfikacja ryzyka: IIC muszą ograniczyć koncentrację ryzyka kontrahenta, próbując zdywersyfikować swoje inwestycje.
- Przezroczystość: Z góry należy ustalić zarówno strategię, jak i profil inwestycyjny Instytucji. Ponadto informacje te powinny być odzwierciedlone w http: // Arkuszu kluczowych informacji dla inwestorów (broszura DFI) Arkuszu kluczowych informacji dla inwestorów (Arkusz DFI).