Zarządzanie aktywami

Zarządzanie aktywami to działalność polegająca na inwestowaniu w te tytuły lub papiery wartościowe, które pozwalają osiągnąć najlepsze wyniki pod względem określonego ryzyka i rentowności.

W bardziej intuicyjny sposób zarządzanie aktywami jako działanie obejmuje takie aspekty, jak:

• Jakie aktywa kupujemy.
• Jakie aktywa sprzedajemy.
• Ile kapitału zatrzymamy w gotówce.
• Jakiej rentowności spodziewamy się uzyskać z każdej naszej inwestycji i jako całości na koniec roku.
• Ile ryzyka jesteśmy gotowi podjąć w każdej z naszych inwestycji i wspólnie przez pewien okres czasu.

Moglibyśmy wymienić o wiele więcej aspektów, ale bez wątpienia te są najbardziej reprezentatywne.

Zarządzanie aktywami to czynność, którą możemy wykonać samodzielnie. Ale w większości przypadków jest to zwykle realizowane przez wyspecjalizowane podmioty. Oznacza to, że możemy zarządzać naszymi aktywami i podejmować własne decyzje. Ale zwykłą i zalecaną rzeczą jest pójście do profesjonalistów.

Gotowy do inwestowania na rynkach?

Jeden z największych brokerów na świecie, eToro, sprawił, że inwestowanie na rynkach finansowych stało się bardziej dostępne. Teraz każdy może inwestować w akcje lub kupować ułamki akcji z prowizją 0%. Zacznij inwestować już teraz z depozytem w wysokości zaledwie 200 USD. Pamiętaj, że ważne jest szkolenie, aby inwestować, ale oczywiście dzisiaj każdy może to zrobić.

Twój kapitał jest zagrożony. Mogą obowiązywać inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź stocks.eToro.com

Chcę inwestować z Etoro

Zarządzanie majątkiem

Jak już wspomnieliśmy, zarządzanie aktywami polega na inwestowaniu w aktywa w celu wygenerowania zwrotu. Zarządzanie majątkiem pojedynczej osoby jest również znane jako zarządzanie majątkiem.

Aby dobrze zarządzać majątkiem, należy wziąć pod uwagę cele inwestycyjne (głównie rentowność i ryzyko) oraz ograniczenia (czas, podatki, płynność, legalność i osobliwości) jednostki.

W tym celu większość firm zarządzających majątkiem (przeważająca większość poprzez banki prywatne) opracowuje złożone planowanie majątkowe, uwzględniające następujące aspekty:

1. Saldo klienta: Co mamy.
2. Cele: Czego chcemy
3. Plan finansowy: Jak osiągamy cele.

Firmy zarządzające aktywami finansowymi

Spółki zarządzające aktywami finansowymi to firmy świadczące usługi inwestycyjne (ESI) oraz spółki zarządzające instytucjami zbiorowego inwestowania (SGIIC). Ten rodzaj podmiotu może przybrać formę:

• Spółka papierów wartościowych (SV): Mogą oferować wszelkiego rodzaju usługi inwestycyjne.
• Agencja magazynowa (AV): Nie mogą działać na własny rachunek. Jego zadaniem jest przetwarzanie zamówień kupna lub sprzedaży według zamówień klientów. Nie mogą też udzielać pożyczek ani kredytów.
• Firma zarządzająca portfelem (SGC):Odpowiadają za zarządzanie portfelami klientów zgodnie z instrukcjami klienta. Działalność tę mogą prowadzić również spółki i agencje papierów wartościowych.
• Spółki zarządzające instytucjami zbiorowego inwestowania (SGIIC):Są to firmy, których celem korporacyjnym jest administrowanie, reprezentowanie i zarządzanie spółkami zbiorowego inwestowania (IIC).

Trzy pierwsze znajdują się w firmach świadczących usługi finansowe, a trzecia, ze względu na swoją wielkość, zasługuje na osobne potraktowanie. SGIIC są odpowiedzialne za zarządzanie instytucjami zbiorowego inwestowania, takimi jak SICAV lub fundusze inwestycyjne.

Choć nie zarządzają one bezpośrednio aktywami, możemy również wspomnieć o firmach doradztwa finansowego. Firmy te są znane jako EAFI.

Na koniec dochodzimy do wniosku, że mamy wiele opcji. Wszystko będzie zależało od naszych preferencji, budżetu i dostępności. Jak we wszystkim, niektóre usługi są zazwyczaj droższe od innych. Tym samym, jak w ramach każdego rodzaju usługi, znajdziemy szereg stawek, które będą uzależnione m.in. od jakości.

Zarządzanie aktywami finansowymi i zarządzanie aktywami biznesowymi

W tym momencie niezwykle ważne jest rozróżnienie między zarządzaniem aktywami biznesowymi a zarządzaniem aktywami finansowymi.

Musimy powiedzieć, że zazwyczaj, kiedy mówimy o zarządzaniu aktywami w sposób ogólny, mamy na myśli zarządzanie aktywami finansowymi. Jednak zróżnicowanie jest konieczne, ponieważ mówimy o dyscyplinach, które działają w różnych obszarach.

W uproszczeniu można powiedzieć, że zarządzanie aktywami finansowymi odpowiada za kupno i sprzedaż papierów wartościowych na giełdzie. I że ze swojej strony zarządzanie aktywami biznesowymi koncentruje się bardziej na nadzorowaniu, kierowaniu i ostatecznie podejmowaniu decyzji w różnych obszarach lub procesach organizacji.