Czynnikami wyboru funduszu inwestycyjnego są te zmienne, które należy wziąć pod uwagę, aby wybrać opłacalną inwestycję w instrument oszczędnościowy, taki jak fundusz inwestycyjny.
Fundusz inwestycyjny to aktywa, na które składają się wkłady inwestorów, którzy inwestują swój kapitał w celu uzyskania z niego zwrotu. Fundusz inwestycyjny będzie zarządzany przez menedżerów inwestycyjnych, którzy będą decydować o przyjęciu polityki inwestycyjnej, a także o jej dystrybucji i wyborze instrumentów finansowych, w które zainwestować.
Istnieją różne rodzaje funduszy inwestycyjnych, takich jak tradycyjne, które inwestują w produkty o zmiennym dochodzie, o stałym dochodzie, instrumenty pochodne, Forex lub towary, próbując poprawić aktywa referencyjne lub Benchmark na rynku, fundusze indeksowe, które replikują zachowanie określonego indeksu rynku, ETF-y będące hybrydą akcji i funduszu inwestycyjnego, bardziej profesjonalne i spersonalizowane alternatywne fundusze zarządzające dla uczestników, fundusze skierowane do osób fizycznych, takie jak fundusze hedgingowe lub hedgingowe, SICAV z korzystniejszymi skutkami podatkowymi lub fundusze inwestujące w nieruchomości od domów i garaży po konstrukcje przemysłowe.
Czynniki wyboru funduszu inwestycyjnego
Najważniejszymi czynnikami przy wyborze Funduszu Inwestycyjnego są:
- Wielkość zarządzanych aktywów.
- Reputacja i filozofia zarządzającego funduszem, zarządzających i powierników.
- Polityka inwestycyjna funduszy i podział funduszy według sektorów i krajów.
- Ocena Morningstar.
- Ocena zdolności kredytowej.
- Poziom obrotu portfela. Zarządzanie aktywne a zarządzanie pasywne. Nadmierne zarządzanie może generować znaczne opłaty, a tym samym obniżyć rentowność funduszu. Wielu zarządzających inwestycjami wynegocjowało z instytucją finansową retrocesje prowizji.
- Oceń pięć najważniejszych pozycji w funduszu.
- Rentowność długoterminowa. Ostatnie 5 lat i 10 lat, jeśli istnieją osiągnięcia.
- Market beta, mówi nam, jak zmienia się rentowność aktywów w stosunku do rynku referencyjnego.
- Współczynnik curtosis, analizuje stopień koncentracji papierów wartościowych wchodzących w skład portfela.
- Współczynnik Sharpe'a mierzy nadwyżkę zwrotu w porównaniu do aktywów wolnych od ryzyka. Ten stosunek jest bardzo ważny.
- Zasób porównawczy lub referencyjny.
- Płynność portfela.
- Data, w której pobiera wartość aktywów netto.
- Przejrzystość informacji o funduszu w broszurze informacyjnej i raportach kwartalnych.
- Publikacja wartości aktywów netto w oficjalnych mediach gospodarczych.
- Opłata za zarządzanie, depozyt, subskrypcję i umorzenie. Ponadto może być prowizja od zysku.
- Horyzont czasowy i profil ryzyka (zasługuje na szczególne wyróżnienie, chociaż jest zawarty we wspomnianej polityce inwestycyjnej)
Te 18 punktów nie obejmuje wszystkich możliwych punktów, które można przeanalizować z funduszu. Byłoby ich znacznie więcej, a niektóre z nich byłyby niemożliwe do przeanalizowania lub poznania. Jednak biorąc pod uwagę te czynniki i szczegółowo je analizując, będziemy bardziej skłonni do wyboru dobrej jakości funduszu inwestycyjnego.
Gotowy do inwestowania na rynkach?
Jeden z największych brokerów na świecie, eToro, sprawił, że inwestowanie na rynkach finansowych stało się bardziej dostępne. Teraz każdy może inwestować w akcje lub kupować ułamki akcji z prowizją 0%. Zacznij inwestować już teraz z depozytem w wysokości zaledwie 200 USD. Pamiętaj, że ważne jest szkolenie, aby inwestować, ale oczywiście dzisiaj każdy może to zrobić.