Niezależna firma doradztwa finansowego (EAFI) to firma świadcząca usługi inwestycyjne (ESI) upoważniona do świadczenia usług doradztwa finansowego w Hiszpanii.
Doradztwo finansowe polega na sporządzaniu spersonalizowanych rekomendacji dotyczących dowolnego rodzaju instrumentów finansowych oraz doradzaniu w kwestiach finansowych, takich jak struktura kapitału, strategia przemysłowa oraz usługi związane z fuzjami i przejęciami.
Charakterystyka EAFI
Przede wszystkim należy zauważyć, że niezależna firma doradztwa finansowego (EAFI) nie może działać samodzielnie. Możesz wykonywać operacje tylko w imieniu swoich klientów. W związku z tym uprawnienia Eafi są ograniczone w porównaniu z uprawnieniami spółek giełdowych.
Ponadto Eafi może świadczyć jedynie usługi inwestycyjne związane z doradztwem finansowym. Czyli usługi, w których klientowi wydawana jest spersonalizowana rekomendacja na konkretny, odpowiedni dla niego instrument finansowy.
Należy podkreślić niezbędną indywidualizację propozycji inwestycyjnej w oparciu o osobistą sytuację klienta. W przeciwnym razie wydawane byłyby ogólne zalecenia, które nie wchodziłyby w zakres doradztwa inwestycyjnego. Ponadto zalecenie musi być odpowiednie dla klienta. Innymi słowy, konieczne jest przeanalizowanie wiedzy finansowej, doświadczenia, sytuacji finansowej i celów inwestycyjnych klienta, aby następnie wydać rekomendację inwestycyjną zgodnie ze wszystkimi tymi kryteriami, które określają jego profil inwestorski. Dlatego Eafi musi przeprowadzić test adekwatności, znany również jako test MiFID, na każdym ze swoich klientów.
Gotowy do inwestowania na rynkach?
Jeden z największych brokerów na świecie, eToro, sprawił, że inwestowanie na rynkach finansowych stało się bardziej dostępne. Teraz każdy może inwestować w akcje lub kupować ułamki akcji z prowizją 0%. Zacznij inwestować już teraz z depozytem w wysokości zaledwie 200 USD. Pamiętaj, że ważne jest szkolenie, aby inwestować, ale oczywiście dzisiaj każdy może to zrobić.
Twój kapitał jest zagrożony. Mogą obowiązywać inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź stocks.eToro.com
Chcę inwestować z EtoroNiezależna Firma Doradztwa Finansowego powstała w celu oferowania specjalistycznej usługi. W zasadzie starają się być alternatywą dla instytucji kredytowych świadczących usługi inwestycyjne. Ponadto, aby upoważnić Eafi do świadczenia usług doradczych, wymagane jest prawnie, aby członkowie zarządu mieli uznaną reputację zawodową w branży. Z tego powodu stopień specjalizacji tego typu firmy jest zazwyczaj dość wysoki.
Rodzaje firm świadczących usługi inwestycyjne
W ustawie Prawo o rynku papierów wartościowych oraz w RD 217/2008 z dnia 15 lutego 2008 r. w sprawie reżimu prawnego spółek świadczących usługi inwestycyjne regulowane są:
- Spółka papierów wartościowych (SV): Mają prawo oferować wszelkiego rodzaju usługi inwestycyjne, zarówno w imieniu innych, jak i we własnym zakresie.
- Agencja magazynowa (AV): Są upoważnieni do działania tylko na cudze konto.
- Spółka zarządzająca portfelem (SGC): Jego funkcje ograniczają się do uznaniowego zarządzania i doradztwa portfelami inwestycyjnymi.
- Firma doradztwa finansowego (Eafi): Mają wyłączne uprawnienia do świadczenia usług doradztwa finansowego.
Krajowa Komisja Rynku Papierów Wartościowych (CNMV) jest właściwym organem nadzorczym, który zezwala na usługi w zakresie propozycji inwestycyjnych dla firm i osób fizycznych.
Działania i usługi świadczone przez EAFI
Niezależne firmy doradztwa finansowego są upoważnione wyłącznie do świadczenia usług doradztwa finansowego na rzecz firm i inwestorów.
Zobacz porównanie wszystkich firm świadczących usługi inwestycyjne.
Nadzór nad Niezależną Firmą Doradztwa Finansowego (EAFI) w Hiszpanii
Zgodnie z przepisami CNMV sprawuje nadzór nad wszystkimi podmiotami uprawnionymi do świadczenia usług inwestycyjnych:
- Firmy świadczące usługi inwestycyjne.
- Spółka papierów wartościowych (SV).
- Agencja magazynowa (AV).
- Spółka zarządzająca portfelem (SGC).
- Niezależna Firma Doradztwa Finansowego (EAFI).
- Spółki zarządzające instytucjami zbiorowego inwestowania (SGIIC).
- Krajowe instytucje kredytowe (dostawcy usług inwestycyjnych).
- Zagraniczne instytucje kredytowe (uprawnione do działania w Hiszpanii).
Dodatkowo inwestor może sprawdzić w oficjalnych rejestrach CNMV, do których naprawdę posiada autoryzację Eafi.
