Profilowany fundusz inwestycyjny to fundusz, który stara się dopasować do profilu inwestorskiego uczestnika. W tym celu poprzez badanie ich awersji do ryzyka oraz tworzenie szeregu funduszy inwestycyjnych, które pokrywają różne możliwe poziomy ryzyka.
Profil ryzyka, o którym mowa w definicji wskazuje na zdolność inwestora do ponoszenia strat. Oczywiście próba wyboru wyższego poziomu rentowności pociąga za sobą w bezpośredniej konsekwencji założenie większego ryzyka. Profil ryzyka funduszu jest obowiązkowo określony w Podstawowych Informacjach dla Inwestorów i jest klasyfikowany w skali od 1 do 7 (w kolejności od najniższego do najwyższego ryzyka). Skala opiera się przede wszystkim na historycznym poziomie zmienności oraz wartościach procentowych akcji, w które fundusz jest zwykle inwestowany.
W profilowanym funduszu inwestycyjnym wskaźnik ryzyka określany jest w nazwie funduszu terminami takimi jak „niski”, „konserwatywny” czy „ryzykowny”, próbując dopasować się do profilu inwestora. Określenie profilu awersji do ryzyka nie funduszu, ale samego inwestora może być czasami skomplikowane. W tym celu pośredniczące instytucje finansowe dysponują różnymi narzędziami, które pozwalają im doradzać klientowi, jaki jest jego profil ryzyka. Narzędzia te odpowiadają kwestionariuszom MiFID służącym do oceny wygody i przydatności.
Co do zasady jest to kategoria funduszy inwestycyjnych, która charakteryzuje się dużą przejrzystością dla inwestora i pozwala uniknąć zamieszania czy rozczarowania a posteriori. Dany użytkownik finansowy jest świadomy swojego profilu inwestora i ryzyka, które musi podjąć, aby uzyskać wyższy lub niższy zwrot. Prawdą jest jednak również to, że ten zakres funduszy niesie ze sobą dodatkowy koszt dla inwestora. Profilowane fundusze obejmują opłatę za „zarządzanie globalne”, co sprawia, że ich zatrudnienie jest droższe. Ponadto, ponieważ są to fundusze funduszy, uczestnik traci pewien stopień kontroli nad strategiami inwestycyjnymi.
Główne cechy profilowanego funduszu inwestycyjnego
Oto główne cechy profilowanego funduszu inwestycyjnego:
Gotowy do inwestowania na rynkach?
Jeden z największych brokerów na świecie, eToro, sprawił, że inwestowanie na rynkach finansowych stało się bardziej dostępne. Teraz każdy może inwestować w akcje lub kupować ułamki akcji z prowizją 0%. Zacznij inwestować już teraz z depozytem w wysokości zaledwie 200 USD. Pamiętaj, że ważne jest szkolenie, aby inwestować, ale oczywiście dzisiaj każdy może to zrobić.
Twój kapitał jest zagrożony. Mogą obowiązywać inne opłaty. Aby uzyskać więcej informacji, odwiedź stocks.eToro.com
Chcę inwestować z Etoro- Tworzą wysoce zdywersyfikowane portfele: Zarówno w odniesieniu do aktywów, które są przedmiotem inwestycji, jak i rynków, na których inwestują.
- Utrzymują w pełni aktywne profesjonalne zarządzanie: Odnoszą się do benchmarku, który próbuje być pokonany przez zarządzających funduszami.
- Jasno określona polityka inwestycyjna: W oparciu o wcześniej zdefiniowany profil ryzyka funduszu, strukturyzują swoją politykę inwestycyjną dostosowując się do warunków rynkowych i zawsze przestrzegając ustalonego poziomu ryzyka. Główne korekty, które są zwykle dokonywane w celu przestrzegania poziomu ryzyka produktu, wynikają z limitów zmienności i ekspozycji na akcje.
- Są to fundusze mieszane: Właściwie są to moda na fundusze mieszane. Ponieważ inwestują zarówno w stały dochód, jak i w akcje.
Zalety Profilowanego Funduszu Inwestycyjnego
- Zdolność adaptacji: Cechą charakterystyczną tej kategorii funduszy jest to, że dostosowują się do wszystkich profili ryzyka (konserwatywne, umiarkowane, ryzykowne, bardzo ryzykowne itp.).
- Przejrzystość informacji: Fundusze profilowane charakteryzują się klarownością i przejrzystością ich działania. Co ułatwia podejmowanie decyzji przez inwestorów.
- Elastyczność: Ponieważ jest to produkt mieszany, może odpowiednio dostosować się do zmian i rozwoju rynku.
Wady Profilowanego Funduszu Inwestycyjnego
- Nieoczekiwane zachowanie stałego dochodu: Fundusze profilowane to nic innego jak metoda funduszy mieszanych. W nich procent inwestycji w stały dochód działa jak „bezpieczna przystań”. Oznacza to, że stara się chronić możliwe niewłaściwe zachowanie aktywów kapitałowych, aby zrekompensować swoje straty. Może jednak wystąpić odwrotny scenariusz. Stały dochód może obrać kierunek odwrotny niż dochód zmienny i podczas gdy fundusz czerpie zyski z inwestycji na giełdzie, traci wszystko z aktywów o stałym dochodzie (obligacje, obligacje… itp.).
- Niepewny horyzont czasowy: Są to zazwyczaj fundusze, w których Twoja inwestycja jest rekomendowana w perspektywie średnio- i długoterminowej. Jednak w krótkim okresie mogą wystąpić słabe wyniki w zakresie stałego dochodu. Dlatego bardzo ważne jest, aby zwracać uwagę na zachowanie rynku przed poniesieniem strat.